Центробанк перечислил признаки сомнительных банковских операций

Согласно ним в банках обязаны выявлять нарушения. 

Список критериев, согласно которым кредитные организации обязаны выявлять операции, проделанные без ведома клиента, перечислил Центробанк. Соответствующий приказ опубликован на официальном портале регулятора. 

Исходя из сообщения, в первую очередь банки обязаны проверить в базе данных о случаях и попытках хищений информацию о получателе перевода. На втором этапе нужно убедиться, не совпадают ли данные о параметрах устройств, используемых для совершения перевода, с информацией о параметрах мошеннических устройств.

Также причиной может стать несовпадение с прочими операциями клиента. 

— Параметрами, на которые следует обратить внимание, являются время, день и место осуществления операции, использованное для этого устройства. Операция может также рассматриваться как потенциально несанкционированная, если обычной деятельности клиента не соответствуют ее сумма и периодичность,— пояснили в ЦБ.

Понравился материал? Поделись в соцсетях
0 КОММЕНТАРИЕВ
This site is protected by reCAPTCHA and the Google Privacy Policy and Terms of Service apply.
downloadfile-iconquotessocial-inst_colorwrite