подтверждающих куплю-продажу участка, учреждение отказывалось выдавать средства.
Уполномоченный при президенте Татарстана по защите прав предпринимателей Фарид Абдулганиев помог казанскому предпринимателю, обратившемуся в приемную, разобраться в ситуации, которая сложилась между ним и банком.
По словам заявителя, он продал земельные участки в качестве ИП. Деньги поступили на расчетный счет в одном банке, после чего он перевел всю сумму в другой банк, как «доход физического лица от предпринимательской деятельности», однако там заблокировали счета и потребовали документы, подтверждающие куплю-продажу. Несмотря на то, что он предоставил их, банк по-прежнему отказывался выдавать средства.
Бизнес-омбудсмен Татарстана осуществил взаимодействие с Отделением-Национального банка по Татарстану Волго-Вятского главного управления ЦБ России, а также службой по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Центробанка. Было установлено, что заявитель состоял на расчетно-кассовом обслуживании в банке в качестве физического лица, а не ИП.
Согласно правилам банка, финансово-кредитное учреждение имеет право блокировать карты, если у него возникают подозрения, что операция совершается в целях отмывания доходов или финансирования терроризма. В банке решили, что эта операция носила сомнительный характер, так как экономического смысла в заключении сделок не было. По результатам проверки фактов нарушений в деятельности банка не установили, поскольку учреждение осуществляло действия в рамках, предусмотренных Федеральным законом.
Таким образом, предприниматель смог снять деньги со счета, доказав банку «чистоту» сделки и легальность средств.
Ранее сообщалось, что Фарид Абдулганиев помог предпринимателю из Казани получить электронно-цифровую подпись (ЭЦП)
Читайте также: Фарид Абдулганиев заявил о востребованности опыта Татарстана по снижению давления на бизнес
Comment section