Товарооборот Татарстана по итогам 2025 года превысил 14,5 млрд долларов, из них более 10 млрд долларов пришлось на экспорт. Эти данные привел директор департамента развития и поддержки предпринимательства Торгово-промышленной палаты Татарстана Ильшат Файзуллин на круглом столе, посвященном финансированию внешнеэкономической деятельности (ВЭД).
Около 95% компаний-экспортеров республики, по словам Файзуллина, относятся к малому и среднему бизнесу.
— Если крупные корпорации имеют целые подразделения по внешнеэкономической деятельности, малый бизнес зачастую должен сам разбираться, — сказал Файзуллин.
По его словам, именно от небольших компаний в палату поступает много вопросов о первых шагах во внешней торговле и возникающих сложностях.
Одной из проблем для российского бизнеса остается организация международных расчетов. По словам управляющего директора центра «ВЭД 360» банка «Санкт-Петербург» Анны Утиной, рынок внешнеэкономической деятельности сейчас динамично меняется из-за усиления контроля со стороны различных институтов.
Один из выходов, по ее словам, — расчеты в национальных валютах. По данным банка, операции проводятся в 17 национальных валютах. Среди направлений, по которым клиенты банка используют расчеты в рублях, Утина назвала Беларусь, Кыргызстан, Армению, Индию, Казахстан, Вьетнам, Сербию, Турцию, Иран, Маврикий и другие страны.
При этом, по словам Утиной, при международном платеже важно учитывать не только валюту, но и банк, через который проходит операция, требования к документам и процедуры контроля.
— Логистика — это второй вопрос. Каким образом деньги вывести — этот вопрос важнее, — сказала Утина.
Отдельно она остановилась на расчетах с Китаем. По словам Утиной, китайский юань остается одним из используемых каналов расчетов. При проведении платежа российской компании необходимо заранее согласовать с контрагентом, в каком банке у него открыт счет, после чего банк может проанализировать возможность проведения операции и маршрут платежа.
«Любое выступление условного президента США»
Еще один риск при работе с иностранной валютой — колебания курса. Директор направления операций на финансовых рынках банка «Санкт-Петербург» Артем Карелин объяснил, откуда берутся скачки курса юаня к рублю.
— Если смотреть график сейчас за последние 365 дней, любое выступление условного президента США, любой какой-то военный конфликт продолжающийся и так далее — из-за них курс вылетает настолько, насколько за весь 2019 год он не вылетал ни разу, — сказал Карелин.
Защититься от скачков курса, по его словам, помогают инструменты хеджирования. Один из них — форвард, договор, который заранее фиксирует курс будущей покупки или продажи валюты. Провести сделку по этому курсу клиент обязан.
Другой инструмент — опцион. Он дает право, но не обязанность купить или продать валюту по установленному курсу. В отличие от форварда, за него платится премия. Оба инструмента могут использовать и импортеры, и экспортеры.
Отдельно Карелин рассказал о процентном риске: если у компании кредит с плавающей ставкой, ее рост делает долг дороже. Ограничить такой риск позволяет, в частности, CAP — инструмент, который устанавливает потолок плавающей ставки. Если ставка поднимается выше, разницу компенсируют по условиям договора.
Товар сейчас, деньги через четыре месяца
Отсрочку платежа при импорте из Китая можно получить через Sinosure — государственную корпорацию экспортного кредитного страхования Китая. Как работает этот механизм, рассказал представитель Newmark Ирек Саитов.
Sinosure страхует поставку для китайского продавца. Поставщик и покупатель договариваются об условиях, корпорация проверяет импортера и устанавливает ему кредитный лимит, после чего оформляется страхование счета-фактуры. Поставщик отгружает товар, а российский импортер рассчитывается за него через 90–120 дней.
Поставщику страховка снижает кредитный риск, импортеру дает отсрочку. По словам Саитова, к таким условиям прибегают из-за долгой логистики, а также когда нужно работать с большими объемами поставок и широким ассортиментом.
У механизма есть ограничения. Как рассказал Саитов, Sinosure по-прежнему выдает кредитные лимиты российским импортерам, но не страхует санкционные товары и параллельный импорт.