Банки распознают мошенничество, если на свой счёт поступает перевод через СБП на сумму свыше 200 тысяч рублей. Об этом сообщает ТАСС со ссылкой на пресс-центр МВД России.
По данным ведомства, Банк России определил девять ключевых признаков, которые помогают банкам выявлять подозрительные операции: (среди них) снятие средств в течение суток после оформления кредита, перевод более 200 тысяч рублей на свой счёт через систему быстрых платежей и смена номера телефона для входа в интернет-банк.
К признакам мошенничества также относятся необычные временные рамки или место для снятия наличных, запросы на выдачу средств, нехарактерные для клиента (например, через QR-код), и изменение активности телефонных разговоров за шесть часов до финансовой операции.
Дополнительно к этому, банк может обратить внимание на изменение характеристик телефона клиента, наличие вредоносного ПО, а также на пять и более отказов в выдаче средств в течение одного дня.