Провокационные подписи к банковским переводам способны привлечь внимание антифрод-систем и стать поводом для проверки, пишет РИА Новости.
Под особый контроль попадают формулировки, связанные с терроризмом, оружием, наркотиками, взятками, отмыванием денег, мошенничеством и азартными играми. Насторожить банк могут и намеки на фиктивные сделки или угрозы в тексте комментария.
Последствия могут оказаться неприятными для обеих сторон перевода. Деньги рискуют быть заблокированы, а отправителю и получателю придется объяснять банку реальный смысл написанного.
Ключевая проблема в том, что автоматические системы не умеют считывать контекст и не отличают шутку от реальной угрозы. Поэтому даже безобидная ирония в поле «назначение платежа» может обернуться лишними разбирательствами.