Росфинмониторинг разработал законопроект, который даст банкам новое основание для блокировки счетов – теперь для этого будет достаточно частичного совпадения данных клиента с информацией о человеке из специального перечня, в отношении которого применяется заморозка средств. Если система заметит сходство, счет заблокируют на пять рабочих дней. Проблема действительно существует: на 1 февраля этого года более 800 человек из перечня Росфинмониторинга оказались записаны там сразу в нескольких вариантах написания своих данных, пишут «Известия».
Эксперты ожидают, что после принятия закона число блокировок вырастет заметно. Президент Ассоциации экспортеров и импортеров Артур Леер и управляющий партнер агентства «ВМТ Консалт» Екатерина Косарева сходятся в оценке роста примерно на 20%. При этом Косарева обращает внимание на слабое место системы: AML-алгоритмы банков и сейчас в 90–95% случаев срабатывают ложно, поскольку ориентируются на формальные признаки, а не на реальные связи между людьми. Больше всего рискуют пострадать обладатели распространенных имен и фамилий.
Впрочем, полных тезок – с совпадением фамилии, имени и отчества – в России меньше одного процента, напоминает финансовый советник Алексей Родин. Финансовый эксперт Алексей Кричевский считает, что банкам все же стоит доработать алгоритмы, чтобы они анализировали возможные связи между людьми, а не просто сверяли буквы в документах. А эксперты в целом сходятся в одном: параллельно с новым основанием для блокировок нужно продумать быстрый и понятный механизм, который позволит невиновным людям оперативно снять ограничения со своих счетов.
Напомним, мошенники придумали новую схему с цифровым рублем.