Кредиторы Павла Сигала требуют возбудить против него еще одно уголовное дело

Вице-президент «Опоры России» Павел Сигал

Лейсана Набиева — Казань

Представители группы кредиторов управляющей компании «Центр микрофинансирования» рассказали KazanFirst, что собираются требовать возбуждения уголовного дела против основателей УК — вице-президента «Опоры России» Павла Сигала и Галины Сизовой.

По мнению кредиторов, Сигал организовал мошенническую схему, а Следственный комитет и МВД по РТ не предпринимают никаких действий. Сам Сигал утверждает, что деньги люди вкладывали добровольно, при этом получая большой доход, а банкротство «Центра  микрофинансирования» — не его вина, так как в тот момент он находился в следственном изоляторе «Матросская тишина». «Все, что возможно в этой ситуации, мы сделаем для восстановления бизнеса. Кто захочет с нами сотрудничать, скорее всего, вернут свои инвестиции», — говорит он.

Сейчас «Управляющая компания «Центр микрофинансирования»» (далее – «Центр») в финальной стадии банкротства; в компании до апреля 2015 года введено конкурсное управление.

Сотни кредиторов, среди которых банки, физические и юридические лица, требуют с Сигала более 3 млрд рублей. Кредиторы утверждают, что бизнесмен классически ввел в заблуждение людей. На недавнем собрании кредиторов была избрана компания «Аудит Инвест», которая должна провести оценку состояния организации (см. ранее по теме).

Конкурсный управляющий Олег Рувинский (избран на должность в ноябре, на заседании был переизбран) заявлял, что у «Центра микрофинансирования» все признаки банкротства, что средств нет, говорят кредиторы.

При этом собеседники KazanFirst подчеркивают, что основными кредиторами «Центра» выступают небольшие центры микрокредитования, также принадлежащие Сигалу. Поэтому теперь предприниматель контролирует процедуру банкротства через конкурсного управляющего, а аудит будет проводить избранная им самим аудиторская компания «Аудит Инвест».
По мнению кредиторов, Рувинский был подконтрольным Сигалу с самого начала. «Он даже на собрании заявил, что должен осуществлять свою деятельность разумно и добросовестно, что в настоящее время невозможно», — возмущается один из собеседников. Рувинский должен был провести аудит во время наблюдения, сообщают они, но так и не провел. Его было решено провести по результатам собрания 16 января (см. ранее по теме). Сам Рувинский от комментариев отказался.

Кредиторы отмечают, что банкротство «Центра» идет по процедуре, предусмотренной для обычных компаний, а не для микрофинансовых организаций. В противном случае банкротство должно было бы проходить при участии  Агентства  по страхованию вкладов.

«Для банкротства он [Сигал] умышленно сделал все, чтобы исключить “Центр” из реестра микрофинансовых организаций.

При этом, принимая деньги от людей, Сигал говорил: «Центр» включен в государственный  реестр микрофинансовых организаций, который публикуется на сайте ЦБ РФ, а когда банкротился, ответил — извините, я исключен, я обычная организация; хотя никакими другими операциями, кроме микрофинансов, он не занимался», — возмущены собеседники.

По информации на сайте ЦБ РФ, «Центр микрофинансирования» был исключен из реестра микрофинансовых организаций 26 декабря 2013 года.
Конкурсный управляющий Олег Рувинский

Спустя три месяца — 28 марта 2014 года — был подан первый иск на банкротство «Центра». «Даже после исключения из реестра микрофинансовых организаций и введения банкротства он заключал договоры о привлечении денег, то есть весь период. Это явно уголовное деяние», — сетует собеседник.

По материалам первого собрания кредиторов (есть в распоряжении KazanFirst), из 197 конкурсных кредиторов 61 человек — физические лица. Из суммы 2,346 млрд рублей общей конкурсной массы деньги физических лиц составляют 566 млн рублей.

Поэтому повлиять на ход собрания кредиторов, во время которого избирался кроме того и конкурсный управляющий, им не удалось, сетуют собеседники.

По заявлению представителя одного из кредиторов Раиса Максютова, из материалов финанализа, представленного арбитражным управляющим к первому собранию кредиторов, Сигал имеет дебиторскую задолженность 211 млн рублей, а Сизова — 3,5 млрд рублей.  «Если бы удалось взыскать денежные средства с учредителей «Центра», то этих денег хватило бы, чтобы рассчитаться со всеми», — возмущается Максютов. Однако даже назначенный судом конкурсный управляющий не предпринял никаких действий по возврату указанных средств, сетуют собеседники KazanFirst.

Суть мошеннической схемы, по мнению кредиторов, такова: производилось ухудшение показателей компании в последние несколько лет путем вывода активов (динамика, предоставленная собеседниками, есть в распоряжении KazanFirst). За второй квартал 2012 года резко уменьшились совокупные активы «Центра» почти на 3 млрд, а в отчете о финансовых показателях с 1 января по 31 декабря 2013 года указано, что 987 млн расходов списываются в виде дебиторской задолженности.  «Кому-то списали почти миллиард рублей! А Арбитражный суд подтвердил и перешел к банкротству», — говорит один из собеседников.
Соучредитель центра микрофинансирования Галина Сизова (слева)

По словам кредитора Тамары Максютовой, в центрах все это время утверждали, что денег нет. При этом в 2014 году с января по июль, до момента вступления Рувинского в должность конкурсного управляющего, выручка составила 413 млн рублей за первое полугодие 2014 года, продолжает она.

«Сегодня, 21 января, была очередная встреча с инвесторами, и мы обсуждали программу реструктуризации. Финансовый директор одной паре, которая, кстати, десять лет хорошо зарабатывала на своих инвестициях, долго объясняла списание просроченной дебиторки из-за пришествия срока давности, это бухгалтерская проводка, не более того», — рассказал KazanFirst Сигал, при этом отметив, что все кредиторы его поняли.

С этим никто не согласился, возражает  Максютова (она присутствовала на собрании). Встреча  привела к еще большим разногласиям: «Он [Сигал] попросту тянет время. В апреле он будет объявлен банкротом, и ничего нельзя будет взыскать».

Чтобы изменить ситуацию, Сигал предложил кредиторам уступить права требования и вложить их в уставный капитал другой компании в виде акций. 31 декабря он разместил на своем сайте два варианта восстановления бизнеса. Первый — уже обсуждавшийся, что все кредиторы вносят паи в ООО, которое создается, и он, работая с этим ООО, восстанавливает работу «Центра». Если через 6 месяцев ничего не получится, то акционеры собираются и решают, что делать: разойтись или продолжать вкладывать деньги.
Сам Сигал говорит об этом так: «Я четыре дня буду в Москве, буду заниматься вопросами с банками и новыми инвесторами для привлечения инвестиций в остатки микрофинансовых компаний, чтобы их восстановить, чтобы компания могла начать возвращать долги инвесторам. Но это уже будет другая компания. УКЦМ обанкротилась, спасти ее я не смог».

Второй проект — строительный, предлагает два участка, один 39 га, другой 36 га, по цене в 10 раз больше реальной цены. Предлагается обменять паи, вложившись в кооперативное строительство, потом продавать застройки. Когда деньги вернутся, рассчитываться с паями. Но кредиторы снова не согласны. В обоих случаях ни Сигал, ни Сизова не вкладывают ничего, а только участвуют в реализации проектов, утверждают они.

По их словам, Сигал через принадлежащий ему Автоградбанк выдал кредит на свои же структуры и купил эти земли. «Эти 3 млрд работают, но к информации об этом он никого не подпускает», — говорит кредитор Игорь Куркульский. По его словам, элементарная проверка — все проводки в банке отражаются — покажет, куда ушли деньги. Возврат средств шел не как возврат, а как новый займ, добавляет он: «Сигал брал взаймы и обратно передавал сюда эти же деньги».

По словам Куркульского, находясь в следственном изоляторе «Матросская тишина», Сигал продолжал работу.

«Ну правильно, находясь в изоляторе, я продолжал управлять всем, руководить всем, мне выделили кабинет, факс, телефон, личного водителя, и я работал. Я находился в самом жестоком сизо России», — отвечает Сигал. 

Бывший министр финансов РФ Алексей Кудрин и Павел Сигал

В то же время Максютов ссылается на постановление об отказе в возбуждении уголовного дела, утвержденного начальником управления по противодействию коррупции МВД по РТ полковником Ильдаром Сафиуллиным от 3 января, где говорится, что  в ходе дополнительной проверки был опрошен Сигал, который пояснил, что смена директоров в организациях, где он является учредителем, принималась с его согласия. Это свидетельствует о том, что он управлял и руководил своими предприятиями, уверен Максютов.

«Есть доходы Сигала и Сизовой и активы, которые они приобрели, — продолжает Куркульский. — Все это сопоставляется, и если не соответствует доходам, с которых они официально платили налоги, это серьезное преступление».

Собеседник полагает, что покупка Сигалом Автоградбанка была проведена на деньги кредиторов: «Плюс к этому земли купил на сумму более 300 млн рублей. Сначала заводил деньги на депозиты в свой же банк, потом оттуда брал кредит на свою же фирму, на нее покупал земли».

Но он ничего не должен будет отдавать, если общество обанкротится, — возмущаются кредиторы. Ссылаясь на незаконный арест, он всем будет говорить, «что он отдал бы деньги, если бы не было этого уголовного дела и если бы документы не изымали следственные органы». Получается, что это уголовное дело, которое развалилось, он использует для того, чтобы не отдавать незаконно присвоенные деньги вкладчиков, продолжают собеседники.
Здание Автоградбанка в Набережных Челнах

Следственный комитет утверждает, что оснований для уголовного дела не имеется, так как невозможно определить,  куда пропали средства, сетуют они.

«Ситуация такова, что на собрании кредиторов подконтрольные ему [Сигалу] фирмы оказались главенствующими, то есть народ внес деньги, на эти деньги он нарисовал такие схемы, в которых он фактически должен сам себе, — объясняет Максютов. — В результате люди ничего не cмогут получить, даже в том случае, если имущество будет найдено и возвращено, так как он должен будет фирмам, в которых он сам же выступает учредителем». То есть Сигал принимал деньги, после чего возникло банкротство; фиктивный характер организации очевиден, потому что основными кредиторами выступают лица заинтересованные, продолжает он.

Люди, захотев заработать деньги, добровольно внесли свои деньги и зарабатывали, не соглашается Сигал. «Потом меня год держали в тюрьме, компания развалилась. Я инвесторам говорю: обращайтесь к следователям, пусть они разбираются. Некоторые обнаглевшие говорят: Пал Абрамыч, у тебя есть акции банка (Автоградбанка — KazanFirst), отдай их нам. А с какой радости? Вы вложили деньги в бизнес, который не по моей вине развалился», — рассуждает бизнесмен.

«Я предлагаю инвесторам УКЦМ стать акционерами новой микрофинансовой компании, которую я начал создавать из остатков старой компании, то есть обменять права требования на акции», — заявляет он.

По мнению кредиторов, единственный выход в данной ситуации — возбудить уголовное дело против Сигала и Сизовой, обвинив их в мошенничестве. Тогда, по их мнению, Сизова и простые сотрудники «Центра» «расскажут все».

Представители кредиторов в настоящее время готовят материалы в высшие государственные органы РФ, а также в правоохранительные органы РФ для возбуждения уголовного дела.