Бывают ситуации, когда при переводе денег на банковскую карту появляется вопрос о необходимости примечания. О том, что делать в подобной ситуации агентству «Прайм» объяснила эксперт Центра финансовой грамотности НИФИ министерства финансов России Ольга Дайнеко объяснила как действовать в подобной ситуации.
По ее словам, в законодательство нет строгих требований в указании назначения платежа, но кредитные организации обязаны контролировать легальность переводов и блокировать карты клиентов при необходимости.
— Все сообщения, касающиеся назначения платежа, анализируются в автоматическом режиме и, если система обнаруживает определенные маркеры, операция по карте может быть приостановлена, а порой и сам счет блокируется, — сообщила она.
Так, система может блокировать счета при подозрении на мошенничество, легализацию средств, а также финансирование экстремизма или терроризма. Сюда же относятся частные крупных поступления от разных людей и снятии наличных.
При этом, как отмечает эксперт, заблокировать карты могут и у добропорядочных владельцев, которые ничего не нарушают. Чтобы не столкнуться с этим, им нужно использовать нейтральные фразы в примечаниях, а также не переводить деньги незнакомцам.
Ранее KazanFirst писал, что россиянам сообщили, в каких случаях деньги с карт детей списывают за долги родителей. Неприкосновенными являются только детские пособия и выплаты.
Читайте также: Эксперт рассказала, зачем нужна безымянная банковская карта
Comment section