Как избежать многомиллионных долгов при оформлении налогового вычета

Неправильные действия при подаче документов могут привести к серьезным последствиям.

В начале 2025 года жители РФ столкнулись с неожиданной проблемой — при попытке получить законный налоговый вычет в их личных кабинетах налогоплательщика вдруг появились огромные задолженности. Несмотря на то, что государство создало удобные цифровые инструменты для получения возврата НДФЛ через приложение «Налоги ФЛ» и личный кабинет налогоплательщика на сайте ФНС, неправильные действия при подаче документов могут привести к серьезным последствиям, вплоть до образования многомиллионных задолженностей. В этом материале ИА «Пенза-Пресс» разобрались на реальных примерах, как этого избежать и что делать, если такая ситуация все же произошла.

Редакции удалось пообщаться с несколькими жителями региона, которые согласились анонимно поделиться своими историями о том, как они столкнулись с неожиданными трудностями при оформлении налоговых вычетов в 2025 году. Их опыт может оказаться крайне полезным для тех, кто только планирует подавать документы на возврат НДФЛ.

Показательна история пензенца Егора, который в начале 2025 года решил оформить социальный налоговый вычет за посещение спортивной секции в предыдущем году. Казалось бы, простая процедура обернулась настоящим кошмаром: после подачи декларации по форме 3-НДФЛ через личный кабинет налогоплательщика мужчина обнаружил, что вместо ожидаемого возврата средств у него образовалась многомиллионная задолженность перед бюджетом, которую требовалось погасить в кратчайшие сроки.

Не менее драматично развивались события у другой жительницы Пензы — Альбины, которая вместе с мужем приобрела квартиру в ипотеку в 2023 году. После того как дом был введен в эксплуатацию в 2024 году, она подала документы на получение имущественного налогового вычета. Первоначально всё шло гладко — часть суммы была возвращена в течение 10 дней. Однако попытка получить оставшуюся часть вычета привела к образованию серьезной задолженности и угрозе уголовного преследования.

В обоих случаях проблемы возникли из-за неправильного заполнения документов. В случае Егора ошибка была допущена при указании размера дохода в декларации. Альбина же вместо подачи заявления о подтверждении права на получение имущественного вычета через работодателя повторно подала декларацию за тот же налоговый период, что привело к автоматическому начислению задолженности.

К счастью, обе ситуации удалось разрешить благодаря оперативному обращению на горячую линию ФНС России. В случае Егора потребовалось подать уточненную декларацию с корректировкой №1, обнулив данные первичной декларации. Альбине пришлось подавать декларацию с корректировкой №2, отразив в ней все данные из первичной декларации за 2024 год.

Специалисты налоговой службы подчеркивают, что хотя по закону на проведение камеральной проверки декларации отводится три месяца, фактически этот процесс часто завершается значительно быстрее. Однако налогоплательщикам важно понимать, что налоговый орган не обязан укладываться в более короткие сроки, даже если у гражданина истекает срок погашения ошибочно начисленной задолженности.

Чтобы избежать подобных ситуаций, налоговые органы рекомендуют внимательно изучать правила оформления вычетов и пользоваться подсказками, доступными в личном кабинете налогоплательщика. Особенно важно перепроверять все внесенные данные перед отправкой декларации.

В 2025 году значительно расширились возможности получения налоговых вычетов в упрощенном порядке. Теперь этот механизм распространяется не только на имущественные вычеты, но и на целый ряд социальных вычетов, включая расходы на медицинские услуги, обучение, добровольное страхование жизни и занятия спортом. Важно отметить, что упрощенный порядок применяется к расходам, понесенным с 1 января 2024 года.

Для тех, кто сомневается в своих силах при самостоятельном оформлении налоговых вычетов, существует два надежных способа получить квалифицированную помощь: обратиться на горячую линию ФНС России по номеру 8-800-222-2222 или лично посетить налоговую инспекцию. Специалисты помогут разобраться во всех нюансах и окажут содействие в правильном формировании необходимых документов.

Чтобы избежать подобных проблем, специалисты советуют:

• Внимательно проверять все данные при заполнении декларации
• При любых сомнениях обращаться на горячую линию ФНС (8-800-222-2222)
• Для получения вычета через работодателя подавать не декларацию, а специальное заявление о подтверждении права на вычет
• Помнить, что камеральная проверка может длиться до трех месяцев, поэтому важно не допускать ошибок
• В случае появления неожиданной задолженности немедленно подавать уточненную декларацию