В Челнах накрыли банду «обнальщиков», через которую «отмыли» до миллиарда рублей

В Челнах по подозрению в создании преступной группировки и незаконной банковской деятельности (так называемом обнале) задержали банду из 17 человек, трое из которых пытались бежать, но были арестованы в аэропорту. По данным правоохранительных органов, все они находятся в родственных связях, правда, насколько близких, не уточняется. Во время обысков в домах подозреваемых и в офисах организаций нашли 57 печатей, 30 банковских карт, 20 коробок с бухгалтерскими документами, 15 ключей от системы «Банк Клиент», 14 сотовых, девять компьютеров и машинки для пересчета денег.

Наша справка

«Обналичивание» или «обнал» — процесс получения юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем «черного нала», то есть наличных средств, не отраженных в официальных бухгалтерских документах. Как вид незаконной экономической деятельности и социальное явление сформировалось в конце 80-х годов на территории бывшего СССР.

Основная цель «обнала» — уклониться от уплаты налогов. Зачастую посредником в подобных операциях выступает специальная организация, требующая за свои услуги 3-8% от обналичиваемой суммы. Для вывода используют фирмы-однодневки и фиктивные сделки, а также подложные документы. Помимо урона налоговой системе страны вывод «черного нала» негативно отражается на ситуации в предпринимательской среде, так как бизнесмен, ведущий дела честно, несет большую налоговую нагрузку и не может конкурировать с нечистыми на руку компаниями.

По предварительной версии, по весьма стандартной схеме действовали и члены задержанной банды. Злоумышленники якобы принимали деньги от клиентов на счета подконтрольных компаний, затем через цепочку организаций-однодневок отмывали и обналичивали их. Средства отдавали клиентам. В качестве комиссионного вознаграждения группировка получила более 32 млн рублей. Исходя из распространенного размера «процента за услуги» можно предположить, что всего через группировку «отмыли» от 400 млн до 1 млрд рублей.

Согласно данным с сайта Набережночелнинского городского суда, члены банды сейчас задержаны, часть из них находится в СИЗО, часть — под домашним арестом. В этом же суде продолжаются заседания по делу еще одной челнинской «банды обнальщиков», которую якобы возглавлял Денис Окунь. Слушания проходят уже больше года — на скамье подсудимых оказалось сразу 22 подозреваемых, включая супругу и маму Окуня.

Согласно материалам дела, члены ОПС получали от 1,5 до 9% от суммы, которую переводили в «кэш». Сумма ущерба, нанесенного действиями предполагаемой преступной группировки, составляет 232 млн рублей. Помимо обвинения в незаконных банковских операциях челнинцев подозревают в незаконном образовании юридического лица, хранении огнестрельного оружия и наркотических средств. Участники процесса отмечали, что вменяемые им статьи слишком суровы, а сам процесс — «заказуха» с целью расчистить место «под своих».

— Это как рейдерский захват бизнеса. Чтобы закрыть башковитого Окуня. А другим дать «зеленый свет». Это не обнал убирают, а убирают конкурентов крутых. Так же, как с «игровушками». Сейчас пошли все свои. Знаете, сколько их в подполье? Мама не горюй. Покерные залы устроены прямо в кафе, там сидит свой круг. Криптовалютчики уже официально работают, уголовное дело закрыли. Видите, что творится. Это просто рейдерский захват. Да, незаконное предпринимательство, недоплатили налоги. Но это мелочи, административное, налоговое преступление. Но то, что здесь вменяют, — рассуждал один из подозреваемых в беседе с журналистом KazanFirst.

Разделяют мнение о том, что подобная «борьба с обналом» не принесет результата, и в предпринимательской среде. Бизнесмен из автограда Арслан Тагиров отмечает, что меньше подобных компаний, может быть, и стало, но уровень спроса на услуги (а, следовательно, и предложения) только растет.

— С точки зрения бизнеса это, наверное, даже как преступление расценить сложно. Во-первых, эти деньги предприниматель не крадет, а зарабатывает честным трудом. Во-вторых, вариантов не так уж много, на самом деле. Либо пытаться всеми возможными способами снижать налоговую нагрузку, либо закрываться, — сетует он.

По словам собеседника, в услугах «обнальщиков» могут быть заинтересованы не только крупные компании, но и представители малого и среднего бизнеса, для которых любой лишний «удар» по капиталу может стать причиной банкротства. При таких раскладах грядущая отмена единого налога на вмененный доход (ЕНВД), которая запланирована на начало 2021 года, даст рынку «черного нала» огромный толчок.

— В Татарстане 70-80% МСП — это индивидуальные предприниматели. Это около 55-60 тысяч человек. С отменой ЕНВД у них налоговая нагрузка вырастает в 10-12 раз. Большинство при этом лишается даже той минимальной прибыли, что получало. Остается или банкротиться, или как-то выкручиваться, — считает собеседник.

Как отмечает предприниматель, «обнальщики» продолжают работать, несмотря на уголовные дела. Сейчас появляются не только местные организации, но и филиалы крупных компаний, например, московских.

— Тут «крутят» деньги, скупают по дешевке наличность у сетевых магазинов, на заправках, у скупщиков металла, потом в столице продают дороже. Банки об этом знают, потому что без «крыши» проворачивать такие операции невозможно. Нынешние судебные разбирательства — это еще один показательный процесс, ничего более, — рассуждает он.

Тагиров замечает, что все представители бизнеса, кому удалось задать вопрос об «обнале», отвечали, что с радостью работали бы честно и полностью платили налоги. Но в нынешних реалиях экономика просто «не сходится». 

Впрочем, в МВД Татарстана придерживаются иной точки зрения. Задержанные 17 человек стали фигурантами уголовного дела. Им вменяют статью «Незаконная банковская деятельность», максимальное наказание по которой предусматривает лишение свободы на срок до семи лет.