У «Финико» разглядели признаки мошенничества

В Татарстане расследуется уголовное дело по факту организации очередной финансовой пирамиды. Обсуждаем с экспертами, как не попасться в руки аферистов. Опять.

История приводит нас к выводу, что МММ у российского человека заложена в генетическом коде. Сколько бы ни открывалось и ни закрывалось новых финансовых пирамид, сколько бы мошенников ни было посажено и сколько бы люди ни потеряли денег, они будут приносить свои сбережения преступникам снова и снова. И дело здесь не только в низкой финансовой грамотности населения, дело в менталитете, сформированном в парадигме надежды на «счастье с неба», которое обязательно придет, – надо только пообещать.

В Татарстане расследуется очередное уголовное дело по факту организации финансовой пирамиды с привлечением средств в особо крупном размере (ч. 2 ст. 172.2 УК РФ, максимальное наказание - до шести лет лишения свободы. - Ред.). Речь идет о компании «Финико», которая, по оценкам следствия, собрала с татарстанцев около 80 миллионов рублей. Создатели организации позиционируют себя как группу трейдеров, генерирующих прибыль до 25% в месяц на таких площадках, как Forex, Bitmex и Chicfgo. Прокуратура выяснила, что с августа 2019 года по декабрь 2020-го неустановленные лица, действуя от имени компании «Финико» на территории Татарстана и других регионов, привлекали средства физических лиц под предлогом высокоэффективного их использования путем инвестирования в фондовые рынки, криптовалюту.

Руководитель компании - известный в Казани Кирилл Доронин - грамотно выстроил свой личный бренд. В его Инстаграме мы видим классическую «красивую жизнь», которую он, конечно, обещает и всем нам. Не так давно Доронин участвовал в коллаборации с популярным казанским брендом одежды «Святая», принадлежащим бизнесмену Рустему Гарипову. Не знаю, как вам, но мне это кажется ироничным. В прошлом году «Святая» заработала 44 миллиона рублей, в этом году прогнозируется доход в 66 миллионов.

- Мы делаем все, чтобы быть заметными. Когда ты заметный и компания масштабная, она неизбежно должна соответствовать критериям безопасности региона и страны. Прочитав про нашу доходность, она может показаться подозрительной. Мы сами предупреждаем: проверяйте все, что мы говорим. Проверку можно провести доследственно и в рамках уголовного дела. Если есть правонарушения, мы либо понесём за них ответственность, либо исправим их, - заявил Доронин в прямом эфире у себя в Инстаграме.

Также он подчеркнул, что «Финико» - это не юридическое лицо, поэтому никогда самостоятельно не принимала деньги, у неё нет счетов, а сфера криптовалюты в России пока никак не регулируется. По его словам, для крупной успешной компании такие проверки - обычное дело. Доронин продолжает сохранять спокойствие.

- Наша задача - ответить на четко поставленные вопросы, все остальное открытая информация. Я даже не трачу энергию на предположения, перешли мы кому-то дорогу или не перешли. Никакой спецтайны у нас нет - только коммерческая. Если вы считаете, что есть какие-то риски для вас, просто закройте ваши индексы - нам так будет легче, - сказал Доронин.

Его эфир посмотрело около 12 тысяч пользователей. В основном они предлагали помощь и выражали недоверие к произошедшему. Позже под постом с видео собралось больше тысячи комментариев. Люди продолжают верить Доронину, поддерживать его, желать успеха и оправдывать уголовное дело проделками завистников. 

«Завистников слишком много))) значит вы идете в правильном нвправлении!!! Кто-то зубы скалит, особенно банки! Вы же им мешаете теперь бабло на нас ковать… кредиты и все такое, которые сделали наш народ нищим… а вы наоборот выводите народ из долгов и даете возможность зарабатывать всем желающим…», - пишет одна из поклонниц (орфография и пунктуация сохранены).

Лицензия на осуществление деятельности форекс-дилера компании «Финико» не выдавалась, в государственных реестрах и в налоговых органах она не зарегистрирована. Деньги распределялись между вкладчиками по принципам финансовой пирамиды: первые вложившие получали деньги вкладчиков, пришедших позже.

- То, что компания не является юрлицом и не может подтвердить законность своей деятельности, – первый признак мошенничества. Второй признак – бешеные проценты. Существуют предельные доходности на рынке. Обычно их определяют по доходности мусорных облигаций (облигаций самого низкого качества) – это та максимальная доходность, которую могут дать инвестиции. Торговые операции могут давать дополнительную доходность, но в краткосрочном периоде. Все, что контрастно отличается от рыночных ставок, – это мошенничество, – утверждает доцент кафедры корпоративных финансов, инвестиционного проектирования и оценки Высшей школы финансов и менеджмента РАНХиГС Александр Аршавский.

Эксперт рассказал, что некоторые подобные компании позиционируют себя не как трейдеры, а как консультанты. Якобы они проведут обучающий семинар, а операцию будут совершать сами люди на зарубежных площадках. Для этого действительно лицензия не нужна, но таких тоже нужно опасаться.

Торговать на зарубежных площадках можно только через брокера. У недобросовестных компаний они находятся в оффшорных зонах – их невозможно найти, им невозможно предъявить обвинения. Официальные российские брокеры тоже предлагают услуги по торговле на американских и европейских биржах, но здесь вы уже защищены российским законодательством, так как брокер российский.

- У «Финико» все признаки того, что это финансовая пирамида. У сайта не русский домен, нет контактных адресов, обещание доходности чуть ли не 100% - таких доходностей не бывает, если вы не торгуете наркотиками или оружием. Если у вас есть интернет, вы можете запросить на сайте ЦБ лицензию данной компании, хотя любая добросовестная организация и так разместит ее у себя на сайте. Если есть возможность, можно приехать в офис компании – его наличие и внешний вид тоже о многом говорят, – объясняет аналитик ГК «Финам» Алексей Коренев.

Эксперт подчеркивает, что еще один важный признак – возраст компании. Она должна быть на рынке не менее 10 лет. Это можно так же проверить в интернете, поискать упоминания о фирме определенной давности. Эксперт настоятельно рекомендует избегать любых расчетов в биткоинах и прочих криптовалют, иначе потом хвостов не найти. 

- Рубли еще можно проследить, биткоины – нет, - добавляет собеседник.

При вкладе средств ориентироваться нужно на безрисковую ставку или хотя бы на облигации государственного займа - они приносят не больше 6%. Самостоятельные операции на рынке могут принести более солидные суммы – и 20%, и 50%, но в год.

Руководитель центра разработки бизнес-планов «Позитив Консалтинг» Ирек Галямов уверен, что сейчас становится важным именно личный бренд. Мошенники пользуются низкой финансовой грамотностью людей и показывают им картинку той жизни, которую те хотят.

- Сейчас традиционные формы коммуникаций не работают. Отец маркетинга Филип Котлер четко это в своих последних трудах прописал. Люди покупают у людей, а не у эфемерных компаний. Главное - вызвать доверие и надавить на жадность. Кирилл Доронин очень хорошо на этом играет. Мы живем во времена, когда происходит трансформация классической экономической модели. Здесь на мошенника начинают работать инстаграм-аккаунты, другие соцсети. По моим подсчетам, большое количество людей заходили в «Финико» в пандемию, когда остались без работы и видели отзывы тех, кто успел получить деньги. В «Финико» не дураки инвестировали, а люди с высшим образованием, с капиталами, представители малого бизнеса. Они намеренно шли на риск, понимая все, – подытожил Галямов.


Понравился материал? Поделись в соцсетях
50 КОММЕНТАРИЕВ
This site is protected by reCAPTCHA and the Google Privacy Policy and Terms of Service apply.
Эрик Гафаров
Ой, кек, РАЗГЛЯДЕЛИ. Трудно, небось, разглядеть признаки пирамиды было? Они же все по одному принципы работают, из раза в раз ничего не меняется. И поэтому непонятно. То ли правоохранительные органы балду пинают, то ли просто куплены. По идее, всех организаторов подобных "фиников" нужно сажать за решетку в день попытки основания подобной организации. Неужели в кабинетах на креслах кожаных полные идиоты сидят? Нет же. Не все, по крайне й мере. В такой случае, почему бездействуют? Почему позволяют сначала своровать 80 миллионов, а потом только шевелиться начинают? Ясное дело, почему. Потому что в доле. Вот беда, у нас тюрем не хватит столько народу пересажать... Ну и ладно, пускай тогда на свободе гуляют, нам же не жалко)))))))
23
16
Ответить

Александр
@Эрик Гафаров Если бы своровали, то были бы потерпевшие, которых очевидно нет! Вы бы так агрессивно выступили против МФЦ, которые последние соки из людей отжимают, и процент там космический, но их никто не трогает, типа люди сами виноваты что берут у них кредит. А здесь наоборот людям помогают.
11
4
Ответить

Ангел
@Эрик Гафаров А что они делают трудно доказать. У нас только пишут А на деле юридически законов нормальных нет. Так что народ пока деньги делает А как будет дальше никто не знает. Ох и наживутся у нас кто первые. Молодцы.
1
0
Ответить

Алена И.
@Эрик Гафаров Ворует только государство у тебя, а потом вешает лапшу, что все, кроме них, святых , мошенники..
2
0
Ответить

Михаил
Ребята. Век криптовалюты. Финико зарабатывает именно там, а это вполне реально
27
43
Ответить

Гость
@Михаил Финикобот засветился
32
9
Ответить

Tstiana
@Михаил Не пойму, почему все так окрысились на Финико? Разве есть обманутые? Финико выполняет все свои обещания и если в вашей голове существует барьер, по которому такого не может быть никогда, значит для вас и не может быть. А другие умеют зарабатывать и делиться , помогать, реально помогать людям решить свои проблемы. Ребята просто видят гораздо дальше многих . Брызгать слюной гораздо проще, вот создать что-то тяжело.
9
2
Ответить

Опер
Если возбудили уголовное дело это значит что они уверены что они кидают людей.
17
13
Ответить

Алена И.
@Опер Они уверены, в том, что им ЦБ приказал так сделать и сфабриковать дело
5
1
Ответить

Классика
"На дурака не нужен нож,ему с три короба наврешь- и делай с ним ,что хошь?"
23
5
Ответить

Вовка Сухоплюев
Эрик а че мы с тобой так не делали? Почему мы весь нал на руки брали? Говорил я тебе надо электронно через крипту принимать, а ты денег программистам пожалел.
6
1
Ответить

Ленар
Один вопрос.Как государство и банковская система все это допускает? Татарстан вообще сплошной рассадник пирамид и лоxов.
23
5
Ответить

Ангел
@Ленар Да уж.Пожурили и притихли. Нет уж напишите почему молчите.
0
0
Ответить

Алена И.
@Ленар В смысле как государство дает заработать, минуя СВОЕ ЖАДНОЕ НЕУМНОЕ ХАВАЛО???
0
0
Ответить

Агел
@Ленар Да это точно что в Татарстане куча пирамид и мошенников. Сейчас семинары и вложения куда больше чем в Финико есть и все молчат. Удивительно что государство молчит и ничего не предпринимает. А сколько звонков мошенников на телефоны тоже ничего, утечка информации о человеке повсюду. За три дня по два три звонка мошенников у нас с мужем, это уже совсем круто.
1
0
Ответить

Лейля
Меня удивляют люди, который несут деньги и хотят за короткое время "исправить" ситуацию. Всю жизнь живут не по средствам, а потом ищу "простые способы.
14
6
Ответить

Дима
Ещё бы Альтарес проверили.
5
0
Ответить

Мария
Борцы против Финико...вам какая разница кто сколько денег вложил или потеряет? Это самовольное решение людей вкладывать деньги в Финико или в другую компанию. Вам какое дело? Ну попыхтели, понаписали везде 100 раз "мошейники, развод, лохотрон" - идите дальше! Вы от Финико пострадали?? Есть реальные пострадавшие? Ааа...будут тип?) Так, ещё год назад пророчили, что Финико захлопнется. Тьфу тьфу, работает и Дай Бог будет долгие годы. Потому что, эти ребята действительно помогают решить финансовые проблемы. Брызгают ядом те, кто не является партнёром финико. Потому что, не знают механизм компании. Люди, не надо говна. Просто проходите мимо. Оставьте Финико в покое.
47
36
Ответить

Экономист Ирек Галямов
@Мария Мария, согласен. Есть люди, которые профессионально играют на хайпах. У них много денег, и они осознают риск на который идут. Только тут надо понимать, что на долгосрочном периоде, по Закону Больших чисел, их прибыль стремится к 0. То есть на долгосроке они проигрывают. История доверительного управления в Татфондбанке тому пример. И я лично, как добросовестный налогоплательщик, за Ваши риски платить из средств, которые я перечисляю в государственный бюджет, путем налогов, не готов. Если люди ведут бизнес, пусть платят налоги и работают в правовом поле. Искренне надеюсь, что не будет потом такого, что: "Пожалуйста, защитите меня, и куда государство смотрело ?", как в случае соплей и слюней с Татфондбанком. Рискуйте, никто не мешает. Но не за счет добросовестных налогоплательщиков.
29
12
Ответить

Русик
@Экономист Ирек Галямов Как твои налогоплательщики помогут пострадавшим, клоун
9
4
Ответить

Smit
Зависть так и прёт , кому то прям дурно от зависти))) автор статьи явно заинтересованное лицо, отрабатывает чей то заказ
17
29
Ответить

Алена И.
@Smit Все правильно, сто процентов
0
1
Ответить

Не Финико
Адепты Финико ! Имейте ввиду, пока вы тут за Финико топите, ваши коллеги индексы свои закрывают и деньги выводят)) За идею можно пострадать))
26
9
Ответить

Гуля
@Не Финико Посмотрим, что вы запоете, когда Финико пройдёт все проверки. А они пройдут.
14
19
Ответить

Я
@Гуля Конечно пройдут, с нашими коррумпированными правоохранителями любую пирамиду можно признать законной коммерческой организацией, разумеется до тех пор пока кто-то не обратиться за помощью на ТВ к Малахову.
7
4
Ответить

ГласНарода
@Гуля Как проверки пройдёт? Сказано же, уголовное дело возбуждено, а это значит кого-то Должны закрыть, и всё тут.
3
5
Ответить

Ангел
@Гуля Наивная. Почему у нас народ глупый. Ждем, после праздников, очень интересно захлопнут или нет. Молодцы кто у руля был. Людей конечно жалко, но сами туда шли. Пирамида точно и не надо кричать что нет. Там такие сказки рассказывают играют очень клево!
1
0
Ответить

Сан
@Не Финико В нашей большой структуре (2000чел) не вывел ни кто!!! Так что брейтесь)
1
1
Ответить

Малыш
Все банки и ЦБ РФ являются лохотроном как только лишают лицензию выдают только определённо сумму, но они забывают, что деньги в собственности гражданина и у него берут в кредит для своих офертах, и мы глупые подписываем договоры с их стороны.
10
0
Ответить

Григорий Николаевич Иванов
Как только они появились сразу было понятно что это нагибание русского народа.
8
11
Ответить

Русик
@Григорий Николаевич Иванов Вас пенсионный фонд с рождения нагибает, горб не мешает?
16
0
Ответить

Идиоты
Почему на Антарэс до сих пор не завели никаких дел тогда? Та же пирамида что и финико!
3
3
Ответить

?
Каждый раз одно и то же! Сколько можно уже вестись на все эти обещания? И людям, которые топят за Финико - лицемеры. Смотрел я на эту компанию и вопросов там огромное количество.
5
10
Ответить

Алекс
Знакомый доверил в управление Финико миллион, через 4 месяца вернули в 3 раза больше и купил машину за 3 миллиона. Кто не рискует, тот не пьет шампанского, а только завидует в стороночке и думает себе, наверно меня обманут, такого не может быть
24
11
Ответить

Я
@Алекс На самом деле было так: знакомый вложил в Финико миллион, через 4 месяца узнал, что он ничего не вкладывал и миллион ему возвращать никто не собирается. Вместо этого ему предложили вложить деньги еще раз, и как новому клиенту, пообещали какие-то бонусы.
3
16
Ответить

Хватило бы на финики
@Алекс Меня зазывает в эту Финико один знакомый.Песенки поёт про то,что ему 40баксов в день "капает",что его знакомый уже 15 машин купил и в такси запустил,что на 100 тысяч можно купить машину за миллион,но попозже.И при этом просит в долг))).
2
3
Ответить

0605
@Алекс А за счет чьих денег он купил машину? У кого-то взял, а кому-то отдал.
0
0
Ответить

Руслан
Куплю аккаунты Финико с индексами, выплаты день в день
7
3
Ответить

Сергей
@Руслан Оставь номер свой
1
0
Ответить

Екатерина
@Руслан А вам зачем?)
1
0
Ответить

Бахадур
Удивительно! По фото актера понятно ,что тема для дебилов.
4
3
Ответить

Ангел
Ну и что на всю страну раскудахтали что уголовное дело заведено. А дальше тишина и что думать звонок сверху или что. А народ то дурят дальше и все это понимают кроме этого народа.
2
3
Ответить

Алена И.
@Ангел Это тебя банки дурят, а не Финико- народ. Нравится быть дурой-будь. Банки-то почему-то никто не закроет, особенно СБер, который обесценил все накопления граждан в 91-ом
3
1
Ответить

Ангел
@Алена И. Смешно, хватит мне уши тереть, я с банками не дружу, читай лучше что я писала. Я же сочувствую и восхищаюсь теми кто у руля, как там Топ 10.А вообще уже надоедает этот Цирк.
0
0
Ответить

Ангел
@Алена И. Даже по высказыванию понятно кого дурят, извините, интеллект "0"
0
0
Ответить

Алена И.
Хватит писать чушь: Финико-торговая марка, а не наименование юр лица и все налоги они платят с ИП. А Финам-конкуренты, компания, которая вообще не умеет торговать, а просерает все деньги на законному уровне.
1
3
Ответить

Сан
Ваш удел только слюной брызгать. Наш удел иметь сверх доходы, в век крипты это не сложно. Нам не по пути. Да, друзья инвесторы, следите за безопасностью кошельков и тп. На той неделе у партнера 18 битков увели...
0
1
Ответить

Ангел
@Сан Век криптовалюты, а ты сам ей управляешь, договор сам подписывал с кем?!
1
0
Ответить

Ангел
@Ангел Жаль, что ничего уже и никого, после того что читаешь, не жалко.
1
0
Ответить

сергей
Завел я деньги на финико на кэшбэк и вывел. И понял одно, что я недополучаю свое. Вот некоторые аргументы если можете оспорьте: 1. Заводить деньги через биткоины, через других людей - это неудобно. 2. Очень-очень долгий вывод аж 20 дней + несколько дней на то чтобы вывести их из биткоинов. получается около месяца деньги висят. 3. Учитывая то, что организаторы крутят их на бирже (на акциях они получают от 30% отдают простым людям 6% - значит я недополучаю около около 24% от своих кровных денег). 4. Проще самому покупать акции российских или американских компаний и получать все свои 100% и вывести можно моментально. Организаторы Финико - они то зарабатывают деньги как раз на торговле акциями, на трейдерстве. А деньги берут где? У простых людей. И про Финико последняя информация: как писал выше зашел на кэшбек заработал свои 6% и при выводе через биткоины все заработанное съела комиссия за вывод на биткоин кошелек и комиссия за вывод из биткоинов в рубли. В итоге все заработанное ушло на комиссии и потрачено время. А человек который меня приглашал в Финико сказал - ну значит Финико - это оне твое. Вот и весь ответ. Эксперимент показал - что это полная херня ваша Финико. И рекомендателям интересны только рефералы и комиссия с новичков. Напишу про это обзор на своем блоге и в ютубе. Кому интересно попробовать пробуйте, можете потратить время и возможно ваши денежки.
0
0
Ответить

downloadfile-iconquotessocial-inst_colorwrite