Известные банкроты Татарстана: как депутаты и бизнесмены избавлялись от многомиллионных долгов

Количество дел о банкротстве физлиц продолжает расти. Этой процедурой также часто пользуются крупные бизнесмены и государственные деятели, оказавшись в долговой яме. Кто из вип-персон Татарстана погорел и был признан несостоятельным — в материале KazanFirst.

Арбитражный суд Татарстана в 2024 году принял к производству более 12,2 тысячи заявлений о признании граждан банкротами. Это на 30% больше, чем было годом ранее, следует из материалов суда.

Закон о банкротстве физических лиц действует уже более девяти лет. Подать в суд могут как сами должники, так и их кредиторы в случае, если сумма долга превышает 500 тысяч рублей, а просрочка по выплатам — более трех месяцев. В ходе процедуры банкротства продается все имущество должника, но оставляется необходимое для жизни (например, его единственное жилье). Долги, которые не удалось погасить таким образом, полностью списываются. Такой человек в течение трех лет не сможет стать директором или учредителем какой-либо компании. А в течение пяти лет он обязан сообщать контрагентам о своем статусе банкрота. Столько же нельзя объявлять себя банкротом повторно.

KazanFirst решил вспомнить самых известных республиканских предпринимателей и государственных деятелей, которые были объявлены банкротами.

Владелец молочной империи и экс-сенатор

Одним из первых банкротов в Татарстане стал предприниматель и политик Вагиз Мингазов. В 1990-х годах он руководил администрацией Арского района республики, а затем возглавил молочный холдинг «Татарстан сотэ», который перешел под контроль его семьи. В 2006 году эта компания стала называться «ВАМИН Татарстан» («Вамин» — производное от имени Вагиза Мингазова). В холдинг были включены также хлебоприемные и зерноперерабатывающие предприятия, иные сельскохозяйственные производства по всей республике. Жители столицы РТ также знают Вагиза Мингазова в качестве владельца шикарного особняка, построенного в Троицком лесу на берегу Казанки (его так и называли раньше: «дворец Мингазова» или «дворец ВАМИНа»).

Когда у предприятия начались финансовые проблемы, Мингазов ушел с поста генерального директора ВАМИНа и в 2011 году был назначен членом Совета Федерации от РТ (до этого он несколько раз избирался депутатом Госсовета республики).

В 2012 году банк ВТБ подал иск о банкротстве компании «ВАМИН Татарстан», заявив о задолженности в размере около 400 млн рублей. Затем претензии предъявили Россельхозбанк, «Ак Барс» банк, Сбербанк и Татфондбанк — в совокупности более 9 млрд рублей. Но основную часть долгов выкупил принадлежащий правительству РТ «Татагролизинг», который и контролировал ход банкротства. Заводами холдинга временно управляла компания «Просто молоко». По итогам реализации имущества (процесс длился до конца 2017 года) крупнейшие заводы ВАМИНа отошли татарстанской группе «Агросила» и удмуртскому «Комос групп». Но часть активов смогли за собой оставить члены семьи Вагиза Мингазова — например, ООО «Арча».

Сам Вагиз Мингазов досрочно покинул Совет Федерации летом 2014 года, сославшись на состояние здоровья. Этому предшествовала критика в адрес сенатора со стороны Федеральной службы судебных приставов. На тот момент против него было возбуждено более 20 исполнительных производств на сумму более 4,4 млрд рублей. Какое-то имущество сенатора было арестовано, ему запретили выезд за границу, в счет погашения долгов удерживали часть сенаторской зарплаты.

Однако осенью того же года Мингазов вновь избрался депутатом Госсовета Татарстана в Кукморском округе. Также он стал руководителем регионального филиала Российского сельскохозяйственного центра.

Личное банкротство Мингазова было инициировано лишь в 2016 году. Иск опять подал ВТБ, поскольку Мингазов был поручителем по всем кредитам, которые выдавались ВАМИНу. В итоге в реестр требований кредиторов также были включены претензии на сумму более 8 млрд рублей. При этом доход Мингазова по итогам 2016 года составил лишь 2,5 млн рублей, было указано в его депутатской декларации.

Вместе с тем конкурсный управляющий не смог обнаружить у бывшего сенатора какого-либо крупного имущества и сбережений. Были погашены лишь 0,01% всех требований кредиторов. В том числе на торгах были проданы 0,05% акций Арского кирпичного завода за 30 тысяч рублей. Также в конкурсную массу были включены оставшиеся на счетах экс-сенатора 51,5 тысячи рублей и один евро. Еще около 900 тысяч рублей составила удержанная зарплата Мингазова.

Летом 2017 года все банкротные процедуры были завершены, многомиллиардные долги списаны. Депутатские полномочия Вагиза Мингазова окончились в 2019 году, но больше в Госсовет республики он не избирался.

Крупный банкир и бывший министр финансов Татарстана

Роберт Мусин был министром финансов Татарстана в 1998-2002 годах, неоднократно избирался депутатом Госсовета РТ от «Единой России». Он был главным бенефициаром и председателем правления Татфондбанка, у которого ЦБ 3 марта 2017 года отозвал лицензию из-за низкого качества активов (на тот момент дыра в капитале кредитной организации оценивалась примерно в 100 млрд рублей).

В тот же день Роберт Мусин был задержан. Изначально его обвиняли в мошенничестве и легализации денежных средств, полученных преступным путем. Но затем предъявили обвинение по ст. 201 УК РФ (злоупотребление полномочиями). Почти год Мусин находился в СИЗО, затем его перевели под домашний арест.

В сентябре 2021 года Вахитовский райсуд Казани приговорил Роберта Мусина к 12 годам лишения свободы, и его вновь заключили под стражу. При этом было доказано, что ущерб от действий Роберта Мусина составил 23 млрд рублей (следствие заявляло о 50 млрд рублей). Гражданский иск Агентства по страхованию вкладов (АСВ) к Мусину на 50 млрд рублей суд удовлетворил частично — на 23,3 млрд рублей. Затем Верховный суд РТ сократил срок заключения до 11 лет. В ноябре 2024 года райсуд вынес приговор по второму делу о злоупотреблений полномочий. 60-летнему Мусину добавили еще 1,5 года лишения свободы.

Татфондбанк находится в стадии банкротства с апреля 2017 года. На начало этого года кредиторам выплатили 48,7 млрд рублей при общем объеме требований в 151,7 млрд рулей (то есть менее трети всех долгов). Конкурсное производство продолжается.

Иск о личном банкротстве Роберта Мусина так же инициировало АСВ. Изначальные требования составляли всего 16,8 млн рублей. Дело было открыто в августе 2017 года. А с июля 2018 года идет продажа имущества экс-банкира.

В ходе разбирательства было установлено, что Роберт Мусин владеет земельными участками общей площадью более 26 га в Лаишевском и Зеленодольском районах РТ, квартирой площадью 520 кв. м на улице Тельмана в Казани, имел акции различных компаний и депозиты на несколько миллионов в рублях и долларах США, инвестиционные паи. Также в суд подавалась информация о дарении супруге экс-банкира Лидии Мусиной дома и участков общей площадью 0,9 га в поселке Большие Ключи под Казанью и имеющихся ценных бумагах «Газпрома». Согласно данным федерального реестра сведений о банкротстве, имущество на торги еще не выставлялось.

К середине 2021 года в реестр были включены требования на сумму 432 млн рублей. Более 60% этой суммы приходилось на сам Татфондбанк, чьи интересы представляет АСВ. Сейчас агентство добивается включения в реестр 23 млрд рублей — ущерб в рамках уголовного дела экс-банкира. Также идут разбирательства по долгу Мусина перед компанией «Аида и Д» в размере 150 млн рублей.

По итогам 2017 года Роберт Мусин декларировал доход в размере 9 млн рублей, а его супруга — 4,7 млн рублей. За 2016 год общий доход семьи составлял 63 млн рублей.

Неудачный инвестор в производство силикона

Евгения Даутова с 1998 года возглавляла банк «Спурт», совладельцем которого она была. Кроме того, под ее контролем находился Казанский завод синтетического каучука (КЗСК). С 2014 года она занималась строительством завода по производству кремнийорганических соединений «КЗСК-Силикон». Но затем из-за удорожания проекта ВЭБ приостановил его финансирование, поэтому строительство заморозили. А в 2017 году ЦБ отозвал лицензию у «Спурта».

В 2018 году на Даутову завели первое уголовное дело. Было установлено, что она незаконно из средств банка финансировала КЗСК и «КЗСК-Силикон», из-за чего «Спурт» и рухнул. В июне 2019 года Вахитовский райсуд Казани назначил ей три года и один месяц лишения свободы. Даутова признала вину, но указала, что «не могла остановить финансирование завода», из-за чего нарушала нормативы ЦБ. В июне 2020 года она вышла на свободу по УДО. Но затем появилось второе уголовное дело о злоупотреблении полномочиями (ущерб банку оценивался в 900 млн рублей). В конце 2023 года ее вновь осудили, но освободили от наказания в связи с истечением сроков давности преступления. Даутова настаивала, что ее проекты пострадали из-за падения курса рубля.

Личное банкротство Даутовой началось в 2019 году. На торги выставлялись принадлежащие ей акции КЗСК, но были проданы всего за 18 тысяч рублей. Этот завод, как и «КЗСК-Силикон», тоже был признан банкротом. Последний за 395 млн рублей выкупило ООО «Полибиохим» из Менделеевска.

Процедура банкротства Даутовой не завершена. Так, в конце января этого года Арбитражный суд Татарстана включил в реестр требования АСВ (конкурсный управляющий «Спурта») на сумму 712 млн рублей. Это деньги, которые выдавались в кредит компаниям, подконтрольным Евгении Даутовой.

Основатель первого казино в игорной зоне

Рашид Таймасов ранее работал в холдинге «Сувар». В том числе он управлял ООО «Роял Тайм», занимавшимся игорным бизнесом, и гостинично-развлекательным комплексом «Ривьера». Вместе с бизнес-партнером Игорем Корольковым он создал ООО «Роял Тайм Групп», которое владело казино в Камских Полянах около Нижнекамска, но затем игорная деятельность в Татарстане была запрещена. Поэтому в 2010 году в первой специальной игровой зоне «Азов-сити» на границе Краснодарского края и Ростовской области он открыл казино «Оракул» — было вложено более 3 млрд рублей. Также компании Таймасова развивали игорную деятельность в Приморском и Алтайском краях, Калининградской области.

В 2015 году был принято решение о закрытии «Азов-сити» из-за создания игорной зоны «Красная Поляна» в Сочи. Проект казино «Оракул» к 2018 году был окончательно свернут. При этом компания Таймасова пыталась добиться компенсации от региональных властей за вложенные инвестиции, но безуспешно.

Проекты «Роял Тайм Групп» финансировались в том числе через Татфондбанк. После отзыва лицензии финансовые проблемы начались у всей группы. В конце 2017 года началось банкротство этой компании — она заявила о долгах в 1,5 млрд рублей. В итоге весь имущественный комплекс ушел с торгов всего за 100 млн рублей.

Рашид Таймасов сам подал иск о личном банкротстве в марте 2018 года, указав, что у него накопилось 200 млн рублей долгов, по которым он не может рассчитаться. Затем АСВ предъявило претензии еще на 420 млн рублей. В итоге в реестр требований кредиторов было включено 596 млн рублей.

Но никакого крупного имущества в собственности Таймасова в ходе процедуры банкротства выявлено не было. С торгов удалось продать лишь гараж за 150 тысяч рублей. А общая сумма удовлетворенных требований кредиторов составила 194 тысячи рублей, или 0,03% от заявленной суммы. В итоге Арбитражный суд Татарстана вынужден был закрыть дело еще в 2019 году. От выплаты всех оставшихся долгов он был освобожден.

Схема финансирования бизнеса Рашида Таймасова стала предметом уголовного дела. За вывод средств в эту компанию были арестованы топ-менеджеры Татфондбанка и Тимер-банка. А в 2023 году самого Таймасова объявили в международный уголовный розыск по делу о растрате в особо крупном размере (около 1 млрд рублей) и заочно арестовали. «Коммерсантъ» сообщал, что Таймасов уехал на Украину, где жил как минимум до начала СВО. Дальнейшая судьба бизнесмена неизвестна.

Бывший глава Олимпийского комитета России и депутат Госдумы

Марат Бариев — в прошлом министр Татарстана по делам молодежи, спорту и туризму. Затем он успел поработать сначала исполнительным, а потом генеральным директором Олимпийского комитета России. С 2011 года дважды избирался в Госдуму РФ по спискам «Единой России» в республике.

В конце 2019 года, когда он еще работал в Думе, АСВ подало иск о его банкротстве. Агентство потребовало с него 227 млн рублей. Позже выяснилось, что Бариев был поручителем по кредитам Татфондбанка компании «Зайнап» казанского предпринимателя Рафаэля Садыкова. Фирма не рассчиталась с долгами, и после отзыва лицензии у Татфондбанка АСВ решило взыскать эти деньги с депутата-поручителя.

Сначала Арбитражный суд Татарстана ввел реструктуризацию долгов Бариева, но это не помогло. Решено было продать имущество должника. Так, у Бариева обнаружили земельный участок и дом в Боровом Матюшино, еще один дом с участком в деревне Вороновка Лаишевского района республики. Причем первый дом находился в залоге у Энергобанка, поэтому на торги его не выставляли. У супруги Бариева выявили садовый участок (шесть соток) в Подмосковье и акции «Татнефти».

От продаж конкурсный управляющий смог выручить 14,5 млн рублей. Это составило 5,3% от требований кредиторов в 269 млн рублей. Все процедуры были завершены к середине 2023 года, и Бариева освободили от исполнения непогашенных обязательств. Однако в апреле 2024 года Энергобанк попросил пересмотреть судебное решение «по вновь открывшимся обстоятельствам». Дело продолжает рассматриваться в суде.

Отметим, что за 2020 год доход Марата Бариева составлял 5,77 млн рублей. Полномочия депутата Госдумы у него истекли в 2021 году, но на очередной срок Бариев в Госдуму от Татарстана избран не был. Впрочем, это не помешало ему в прошлом году стать депутатом Госсовета Татарстана от «Единой России». Он стал членом комитета по законности и правопорядку. Кроме того, он является руководителем Центра инфраструктурного развития Федерального научного агроинженерного центра ВИМ, президентом Федерации спортивной гимнастики Татарстана и председателем Олимпийского совета РТ.

Заслуженный строитель Татарстана

Анатолий Ливада — основатель казанской строительной группы «Фон», заслуженный строитель Татарстана. Его компания возвела в регионе более 70 многоэтажных жилых домов и десятки объектов социально-культурной сферы. С 2014 года на неисполнение обязательств «Фона» стали жаловаться дольщики в Казани и Набережных Челнах. В 2017 году Ливаду и его супругу Диану Ахметзянову задержали. Потерпевшими по делу о мошенничестве в крупном размере (следствие заявляло об ущербе в 2,5 млрд рублей) стали 1,4 тысячи человек.

В феврале 2021 года Анатолия Ливаду приговорили к четырем годам и десяти месяцам колонии общего режима. При этом факт мошенничества доказать не удалось. Его признали виновным в причинении имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием. Но так как он долгое время находился в СИЗО и под домашним арестом, в июне того же года вышел на свободу.

Личное банкротство Анатолия Ливады было инициировано в 2018 году банком «Открытие», хотя раньше этого так же добивался «Тимер банк». Требования кредиторов, среди которых были и структуры Сбербанка, превысили несколько миллиардов рублей. В том числе сама компания «Фон», признанная тоже банкротом, требовала от основателя 4 млрд рублей. Дело не закрыто. Судя по материалам о банкротстве, какого-либо крупного имущества у самого Ливады не оказалось. В то же время на торги выставлялись квартиры, построенные «Фоном», но уже в рамках банкротства самой строительной компании.

Учредитель финансовой пирамиды

Дело финансовой пирамиды Finiko расследуют с 2020 года. Одним из главных фигурантов является Кирилл Доронин, задержанный более трех лет назад. Следствие считает, что Доронин и его сообщники создали преступное сообщество и похитили свыше 209 млн рублей у вкладчиков своего «интернет-проекта», где они обещали высокую доходность, но в итоге ничего не вернули. При этом МВД говорило, что общий ущерб по этому делу может достигать 5 млрд рублей. Многие вкладчики проходят по делу лишь свидетелями. С лета прошлого года процесс стартовал в Вахитовском райсуде Казани.

Кирилл Доронин свою вину не признал и ранее заявлял, что готов отдать деньги вкладчикам, если его отпустят из СИЗО. Вместе с тем в августе 2023 года Арбитражный суд РТ признал Доронина банкротом. Иск подавало московское ООО «Вента» с требованиями в 69,1 млн рублей. Позже свои претензии начали подавать и некоторые вкладчики Finiko. Однако суд стал их отклонять, указывая на то, что по уголовному делу пока нет приговора.

Рассмотрение дела о банкротстве Доронина продолжается. Инвентаризация и оценка его имущества не проводились. Ранее сообщалось, что на имущество обвиняемых в деле финансовой пирамиды Finiko наложен арест на общую сумму более 1,3 млрд рублей. Так, следователи обнаружили у Доронина недвижимость в Казани и Сочи, отечественный автомобиль, доли в различных компаниях и криптовалюты на бирже Binance.

Благотворитель, попавшийся на наркотиках

Рустем Хасанов — основатель благотворительного фонда «День добрых дел». Но основная его деятельность была связана с восстановлением исторических памятников в Татарстане. В 2018 году он стал депутатом Госсовета Татарстана по Чайковскому округу в Казани, а через год переизбрался на новый срок. Ни в какой партийной фракции не состоял.

Во время пандемии из-за роста цен на строительные материалы возникли сложности с бизнесом. В итоге его компания «Реставратор» начала банкротиться. Сам Хасанов так же был признан несостоятельным весной 2022 года. Ранее депутат выступил в качестве поручителя по мировому соглашению «Реставратора» с «Ак Барс» банком. Кредитная организация потребовала возвращения долга в 24 млн рублей с учредителя компании.

Требования предъявили и другие кредиторы. На момент старта дела о банкротстве их сумма достигла почти 80 млн рублей. При этом крупного имущества у Хасанова обнаружено не было — лишь набор ружей и карабинов. У супруги депутата нашли долю в праве на земельный участок и на жилой дом, а также внедорожник Hummer H3 2005 года выпуска.

В то же время личные доходы Рустема Хасанова за 2018-2020 годы составили около 40 млн рублей. При этом за 2021 год он задекларировал уже только 400 тысяч рублей.

Пока прошли только одни торги. За 900 тысяч рублей удалось продать автомобиль Hummer супруги Хасанова.

Депутатский мандат Рустема Хасанова был прекращен досрочно в конце 2023 года. В сентябре на улице Беломорской в Казани его остановила полиция. Следствие заявило, что был найден «полиэтиленовый пакет с 1,88 г наркотического средства», который депутат выбросил на дорогу. Изначально Хасанов вину не признавал, но затем раскаялся. Он сам попросил депутатов прекратить его полномочия.

Многодетного отца сажать не стали, а дали год лишения свободы условно. Кроме того, у него конфисковали IPhone 11 Pro, с помощью которого он покупал наркотики. На тот момент уже бывший депутат рассказывал, что после совершения преступления сделал благотворительный взнос продуктами в пользу общественной организации «Многодетные семьи Татарстана».

---