ЦБ опубликовал список критериев подозрительных операций

Перечень таких признаков теперь содержит более 100 пунктов.


Банк России решил скорректировать список критериев, которые определяют сомнительные операции клиентов.  Последние изменения были введены в 2012 году, когда и появился документ о положении. Перечень поправок сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с таким клиентом. Об этом говориться в опубликованном документе ЦБ.

Поправки, разработанные ЦБ совместно с Росфинмониторингом для того, чтобы убрать «устаревшие и добавить новые схемы совершения необычных операций с учетом современного развития финансового рынка и общей цифровизации технологий предоставления банковских услуг», говорится в документе.

Согласно поправкам, если клиент откажется от разовой операции или будет настаивать на закрытии счета и снятии денег после вопросов со стороны банка, это также будет считаться признаком сомнительности. ЦБ внес в список случаи, когда клиент требует от банка проведения операции по исполнительному документу. У банков появится право отказа в таких требованиях при подозрении, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

В перечень подозрительных предлагается добавить регулярные операции по снятию наличных физическими лицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Такими же считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний и физлиц. В предлагаемые поправки включены пункты о компаниях, которые занимаются приобретением или продажей виртуальных активов; покупкой металлолома; совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги; снимают наличныe с корпоративных карт; проводят сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС.

Пока документ проходит процедуру оценки регулирующего воздействия.


Читайте также:  ЦБ предложил ввести ипотечные каникулы для призывников


Понравился материал? Поделись в соцсетях
0 КОММЕНТАРИЕВ
This site is protected by reCAPTCHA and the Google Privacy Policy and Terms of Service apply.
downloadfile-iconquotessocial-inst_colorwrite