незаконной предпринимательской деятельностью.
Российские банки усилят контроль за денежными операциями. В планах — выявление подозрительных счетов и отслеживание трансакций. Об этом сообщается в дорожной карте правительства по регулированию криптовалют.
В Центробанке заявили, что тотального контроля не будет. Лишь отдельные зоны риска. К примеру, планируют бороться с переводами для отмывания преступных доходов, а также незаконной предпринимательской деятельностью. Банки начнут выставлять счет, по которой провелась операция с большим количеством граждан. Подозрительным станет счет, где совершается более 10 операций в день и более 50 в месяц, а также более 30 трансакций с физическими лицами в день. Также подозреваться будут большие переводы между гражданами — более 100 тысяч рублей в день и более 1 миллиона рублей в месяц.
В случае выявление такой активности, банк станет проверять, а не преступная ли это схема. Если основания найдутся, то можно ожидать блокирование трансакции. После двух и более отказов на перевод денег банк может рассмотреть возможность расторжения договора с клиентом.
Ранее KazanFirst писал о том, что жалобы на банковские допуслуги входят в топ-3 у татарстанцев: в число недобросовестных попали «Почта банк», «Россельхозбанк», «Совкомбанк» и «Восточный». У кредитных организаций есть множество способов навязать клиентам услуги, в которых те не испытывают ни малейшей потребности и об их существовании даже не подозревают.
Читайте также: ЦБ предложил обязать банки возвращать клиентам всю похищенную мошенниками сумму
Comment section