«Серые» схемы: Галяутдинова обвинили в спекуляции с резервами «Акибанка»​

Как предправления через подставные фирмы спасает кредитную организацию.

В редакцию KazanFirst обратился генеральный директор компании «АКИ-ЛИЗИНГ-к» Ленар Мингалимов, который утверждает, что председатель правления «Акибанка» Ильдар Галяутдинов уклонялся от создания предусмотренных нормативами ЦБ резервов и практически довел до банкротства его организацию, навязывая убыточные сделки по перекредитовке проблемных заемщиков.

Почти на 30 листов формата А4 растянулась жалоба предпринимателя (имеется в распоряжении редакции. - Ред.). В тексте он несколько раз называет себя «младшим родственником со стороны матери». Список обвинений достаточно серьезный - спекуляции с нормативными резервами банка, «вымывание» денежных средств из компании «АКИ-ЛИЗИНГ-к» на погашение кредитов других проблемных заемщиков «Акибанка», фальсификация финансовой отчетности и финансового состояния банка.

Мингалимов говорит, что на подобные «шельмования» Галяутдинов решился не от хорошей жизни.

- Очевидно, что у «Акибанка» имеются проблемы в виде острой нехватки в резервировании и ликвидности активов банка, качества таких активов, что в свою очередь объективно свидетельствует о недостаточной устойчивости, что может нарушить права граждан - вкладчиков банка, а также юридических лиц, имеющих денежные средства на счетах «Акибанка». Данные обстоятельства, по моему мнению, подлежат пристальному вниманию со стороны компетентных органов и должностных лиц во избежание повторения проблем, аналогичных ТФБ, - утверждает в своем обращении генеральный директор «АКИ-ЛИЗИНГ-к».

Кредит кредитом погоняют

При выдаче кредита банк не может точно знать, вернутся ли деньги обратно своевременно и в полном объеме, потому и необходим резерв на возможные потери. Чем хуже финансовое положение компании, взявшей заем, тем большую сумму банк должен откладывать, чтобы сохранять стабильность. Для бизнеса это не всегда удобно - деньги должны вращаться и приносить прибыль.

В октябре 2015 года компания «Интердорстрой» находилась на стадии банкротства и вряд ли могла вернуть 170 млн рублей, взятых в кредит в «Акибанке», рассказывает Мингалимов. Тогда Ильдар Галяутдинов попросил предпринимателя помочь в решении вопроса - выкупить имущество проблемной компании, которое находилось в залоге у «Акибанка», и затем передать организации (или другому аффилированному лицу) обратно на условиях договора лизинга или купли-продажи с рассрочкой платежа. «Интердорстрой» вырученные средства в свою очередь мог бы направить в «Акибанк» для погашения долга по кредитной линии, что позволило бы исключить проблемного заемщика из числа контрагентов и не создавать под него резервы.

- Схему решено было провернуть через подставную организацию, которая позже бы ликвидировалась, чтобы другие кредиторы компании не могли оспорить сделку, - отмечает Мингалимов.

В итоге разработанный план оказался реализован - компания «Арамис» выкупила у «Акибанка» право требования долга к «Интердорстрою», а затем приобрела и залоговое имущество - строительную технику и оборудование на сумму в 170 млн рублей. Далее все это «добро» выкупила уже фирма «АКИ-ЛИЗИНГ-к» и снова продала - организации под названием «Нерудстрой», учредителями которой оказались сами проблемные заемщики - «Интердорстрой». Правда, платить они теперь должны были не банку, а лизинговой компании, которая платежей в итоге не дождалась и влетела на кругленькую сумму.

«Утечка» денег из страховой компании «АСКО»

Не менее интересен и случай, произошедший в 2012 году со страховой компанией, которая до недавнего времени принадлежала Ильдару Галяутдинову (сейчас положение дел страховщика изучает временная администрация, введенная ЦБ, лицензия у «АСКО» отозвана, - Ред.). Тогда предправления «Акибанка» обратился к Мингалимову за помощью в выведении из «АСКО» 150 млн рублей, которые понадобились, чтобы закрыть «какие-то свои дыры».

Схема была такая - еще одна подставная компания выпускает простые векселя (ценная бумага - что-то вроде долговой расписки с обязательством выкупить ее обратно через определенный срок и с определенными процентами. - Ред.), которые выкупает страховщик. Затем средства без проблем обналичивают по договору займа через кассу «Акибанка» и передают Галяутдинову. Подставным лицом выступил работник Мингалимова и руководитель компании «Матрица+» Альберт Газизов.

- Галяутдинов обещал, что денежные средства возьмет временно и отдаст до конца 2012 года с процентами, Газизов в свою очередь внесет их на расчетный счет своего предприятия, обратно выкупит или погасит выпущенные им простые векселя и деньги вернутся в «АСКО».

Но ни денег, ни процентов предправления «Акибанка» не вернул и сейчас (судя по продаже страховой компании, не вернет и в будущем), сетует бизнесмен.

Отказался от фальсификации отчетностей - жди банкротства

Вероятно, все эти несколько противоречивые сделки остались бы за кадром. Но в конце 2017 года в роли проблемного заемщика выступила компания самого Мингалимова - из-за последствий нескольких перекредитовок сторонних организаций задолженность в 400 млн рублей оказалась подвешенной в воздухе.

- Галяутдинов потребовал от меня подделать бухгалтерскую и иную финансовую отчетность за 2017 год с целью исключить негативные последствия в таком случае для «Акибанка» в виде создания резервов по нормативам Банка России, - пишет Мингалимов в письме, полученном редакцией KazanFirst.

Услышав отказ, председатель правления кредитной организации начал доводить «АКИ-ЛИЗИНГ-к» до банкротства - не пускал работников в офисные помещения (которые компания арендует в здании банка), заблокировал расчетный счет, направил требование о досрочном погашении всех кредитов с процентами.

Угрозы семье и сгоревший Mersedes-Benz

Ленар Мингалимов оказался в безвыходной ситуации. Чтобы спасти свой бизнес, он был вынужден написать письмо, в котором и раскрыл некоторые "серые" схемы «Акибанка». Эти сведения были отправлены, в том числе, председателю Центробанка России Эльвире Набиуллиной, а также в правоохранительные органы. Отреагировали ли на обращение бизнесмена получатели, пока неизвестно. Но у самого предпринимателя проблемы уже начались.

- Галяутдинов как лично, так и через подсылаемых ко мне своих подчиненных и иных знакомых всячески угрожал мне и членам моей семьи (включая моих детей) как физической расправой, так и наличием у него якобы связей в прокуратуре, полиции, а также тем, что его отец, будучи ветераном спецслужб, так же окажет ему содействие в организации незаконных действий в отношении меня, - заявляет Мингалимов.

Удивляться ли в сложившихся обстоятельствах тому, что в ночь на 16 января 2018 года сгорел автомобиль Mersedes-Benz, принадлежащий одному из сотрудников «АКИ-ЛИЗИНГ-к», - вопрос открытый. Ущерб в 1,4 млн рублей не остался без внимания - по данному факту следователи уже возбудили уголовное дело.


Читайте также: Черная полоса Галяутдинова: над «Акибанком» нависла угроза отзыва лицензии


Понравился материал? Поделись в соцсетях
73 КОММЕНТАРИЯ
This site is protected by reCAPTCHA and the Google Privacy Policy and Terms of Service apply.
Информатор
Ленара Мингалимова пнули за что-то - вот он в обидку пошел в ответку.
12
0
Ответить

Хайдар
@Информатор А вот что пишет об этом международное агентство Moody's - и никаких обид: "По мнению Moody's, в реальности доля кредитов «Акибанка» связанным сторонам существенно больше, чем указано в отчетности, поскольку отдельные заемщики также имеют те или иные связи с акционерами финансовой организации. Для банка многие из этих рисков — не новые, однако в связи с ситуацией в «АСКО» их влияние возрастает. Кроме того, аналитики говорят об ухудшении качества кредитного портфеля из-за неудач в банковском и корпоративном секторе Татарстана. Так, доля дефолтных и реструктуризированных ссуд в совокупном портфеле выросла с 9,3% на конец 2016-го до 10,5% на 1 декабря прошлого года. Это произошло по большей части из-за проблем у одного крупного заемщика, вызванных крушением регионального банка, отмечает Moody's. Учитывая негативный прогноз, повышение рейтинга в ближайшее время маловероятно, говорится в пресс-релизе агентства. В случае, если ухудшится положение заемщиков, снизится ликвидность самого банка, а также в случае неблагоприятных регуляторных действий или увеличения резервов под обесценение рейтинги могут быть понижены."
13
0
Ответить

Саша
@Информатор Хайдар дело говорит. Или Moody's тоже обиделся?
10
0
Ответить

Информатор
Про многочисленные угрозы очень интересно. И про мерседес. Наверное, товарищ все записал на видео/аудио? P.S. А комментарии второй стороны брать не нужно? Ну для целостности картины.
13
0
Ответить

Андрей
@Информатор Во всех приличных изданиях принято принимать информацию с двух сторон, для полной объективности.., а тут и не пахнет этим, могли бы учесть серьезность обвинений! Не профессионально
12
0
Ответить

Батя
@Информатор так издание никого и не обвиняет это раз. во вовторых - кто вам говорил, что они не пытались дать возможность стороне высказаться? может там сами не хотят комментировать? или лучше было сделать как обычно какие-нибудь БО пишут - "отказались комментировть"? как по мне, так люди должны знать, что творится в банке, где многие хранят сбережения и как там ведут дела. и правильно что оперативно отработали журналисты эту тему, а не после реакции прокуратуры или цб
4
0
Ответить

Знающий
@Информатор Вы, видимо, далеки от журналистики. БО всегда запрашивает комментарии.
0
0
Ответить

Гость
вся статья очень похожа на месть обиженного...
18
0
Ответить

Чукча
@Гость а какая разница, какой у него мотив - обида или не обида?? суть то в том, как соблюдаются правила ЦБ в банке и как средствами страховой распоряжаются. выводят по 150 млн а потом плачут, что у них видите ли бизнес по осаго убыточный!!!
10
0
Ответить

Стас
Ну что похоже в челнах новый скандал)
2
0
Ответить

Игорь
Заявления по ситуации в АкиБанке уже в прокуратуре и центробанке.
4
0
Ответить

Доброжелатель
Если он себя позиционировал как родственник, то это очень НЕумный родственник. В этом случае хочется выразить сочувствие г-ну Галяутдинову, в том что не всегда поддержка родственников приносит хорошие плоды.
17
0
Ответить

Андрей
Согласен, что похоже на месть обиженного, не повезло Галяутдинову с родственником...
13
0
Ответить

Ника
Дайте глянуть на "обиженного" родственника Галяутдинова. Поставьте фото.
3
0
Ответить

Ильдар
Штатные Акибанковские комментаторы подтянулись? Хоть бы уж не так явно строчили свои пасквили. Тут суть не в обидах, а в изложенных фактах. Гос органы разберутся...
4
0
Ответить

Елена
@Ильдар Деятельность Ленара надо тоже проверить. Не сам же "младший родственник" так поднялся. Наверное многие знают, что у него тоже рыльце в пуху. Только не считайте меня защитником банка. Сама ситуация дает оценку такому племяннику.
7
0
Ответить

Путник
@Ильдар да, всех надо проверить. и уже проверяют, это я вам гарантирую. а дело и правда не в обиженках.
5
0
Ответить

Елисей
Было бы у Акибанка всё ровно, Галяутдинов в серых схемах не участвовал бы и людям машины не сжигал
-2
0
Ответить

11
@Елисей А что, уже доказали что он сжигал машину, а никто-то другой?
5
0
Ответить

Аля
@Елисей нет, не факт. но по времени все подозрительно совпадает - поданная жалоба, загоревшийся мерседес... не наводит на мысли, не??
1
0
Ответить

Фарисей
Истинно так, Елисей!
3
0
Ответить

Гость.
Галяутдинов Аско слил. Рейтинг банка упал. Выявление серых схем тоже заставляет задуматься о стабильности банка. А не пора ли выводить свои денежки из Акибанка простым людям.
8
0
Ответить

Айгуль
@Гость. Вы в каких источниках увидели о снижении в рейтингах? Банкир. ру посмотрите, все у них в порядке.
5
0
Ответить

Майгуль
@Гость. ну ну, все знают как российским банкам российские агенты рейтинги рисуют. у того же ТФБ очень уж хороший рейтинг был и до самого банкротства))) а вот международное агентство Moody's им как раз на днях рейтинг снизило и как раз из-за развала АСКО
4
0
Ответить

Марат Фатич
А я считаю что Ильдар Хайдарович честнейший человек, большой души! Мы тут все его очень уважаем. Дай бог ему здоровья и его родственникам тоже.
12
0
Ответить

Руслан А.
@Марат Фатич И "младшим" тоже?)))))
1
0
Ответить

Голубой огонек
Интересна реакция ЦБ и НАЦ.Банка РТ...
10
0
Ответить

Наблюдатель
С такими родственниками врагов не надо.
4
0
Ответить

Ильшат
Нашу организацию галяутдинов также обанкротил , бессовестный лицемер.
3
0
Ответить

Аноним
Автор, вы дураК?
2
0
Ответить

Лось
Я не сотрудник Акибанка и не питаю особо теплых чувств к нему. Но господин "журналист" писать всякую чушь, не разбираясь в вопросе, не надо. При создании резервов никакие деньги никуда не откладываются. "При выдаче кредита банк не может точно знать, вернутся ли деньги обратно своевременно и в полном объеме, потому и необходим резерв на возможные потери. Чем хуже финансовое положение компании, взявшей заем, тем большую сумму банк должен откладывать, чтобы сохранять стабильность." Учите матчасть
6
0
Ответить

Не лось
@Лось А точно ли ты не сотрудник банка? Не засланый ли Галяутдиновым казачок? Или вернее засланый лось
0
0
Ответить

я
лицензия у «АСКО» НЕ отозвана!!! Исправьте в тексте
2
0
Ответить

Мы читаем !
Вот и понятно , кто за эти статейки проплачивал и проплачивает ! А мы то наивные , чуть не поверили ! С таким племянником то и враги не нужны !!! А где он такой « умный « был ?!
4
0
Ответить

Руслан А.
@Мы читаем ! Он же "младший"))))) За него думают. Ему самому не надо.
1
0
Ответить

а у нас теперь что, Мингалимов Ленар решает какой банк нарушает нормативы ЦБ, а не сам ЦБ
а у нас теперь что, Мингалимов Ленар решает какой банк нарушает нормативы ЦБ, а не сам ЦБ
4
0
Ответить

не банкир
Какое громкое название для абсолютно бездоказательной статьи... Кто-то кого-то в чем-то обвинил...а раздули то... Панику только наводят. Заказная статья похоже
9
0
Ответить

Пумба
дали не али высказаться уже другой вопросы захотят в акибанке так найдут способ как опровержение попросить, а тут молодцы что рассказали как эти псевдобизнесмены дела ведут, а потом луди без зарплат сидят потому что все вывели как с тФб спасибо за статью!!!
2
0
Ответить

Владыка
Две обиженные "моськи" лают а укусить не могут.
-4
0
Ответить

Горожанин
Ну почему же все так голословно? Хочется более проверенную информацию. Вот кстати, что говорит сам банк на сайте Реальное время - и это все можно проверить на сайте ЦБ
2
0
Ответить

Южанин
@Горожанин это в той рекламной статье, В которой парится про то, что у банка все зашибись?)))) под которой написано, что это партнерская новость, что значит, что изданию за эту статью нехило забашляли?)))) ну да, РВ видно что разобрались в вопросе))) совершеннно у них независимое мнение от их рекламодателя и спонсора)))
0
0
Ответить

Барак
вы комментируйте, комментируйте, про то, что статья заказная, и что все голословно. но помните про пропавшие из ТФБ 120 миллиардов рублей. жалоба, судя по тексту, не только в СМИ, но и в цб ушла - значит все это дело проверят. нет нарушений - хорошо. нет - не нойте потом, что вас не предупреждали
3
0
Ответить

Коля
А где Галяутдинов сейчас?
1
0
Ответить

Знающий
@Коля на работе.
3
0
Ответить

Че Гевара
Галяутдинов И.Х. - умнейший и порядочный человек (большая редкость в бизнес-среде), талантливый менеджер. Дай бог ему все выдержать!
11
0
Ответить

Лапидус
@Че Гевара Дай Бог
0
0
Ответить

Аноним
Нормальный ход. Кызым помошник в сетях. У другого кызым в банке ...Все вокруг повязаны .Круговерть акча в природе
-1
0
Ответить

Ильнар
Все знакомые уже вывели финансы с этого банка, не Верьте сотрудникам банка, что все хорошо
0
0
Ответить

Маса.
Диагноз Мингалимова не пробовали уточнить?
7
0
Ответить

Гость
КЛЕВЕТА и ЖЕЛТИЗНА! Зная хорошо и Галяутдинова ИХ и Ленара, у меня вопрос только к Ленару: «как ты после этого собираешься смотреть в глаза всему своему окружению, начиная со своих детей. Мне было бы стыдно за такого папу. Все же знают, кто из тебя сделал человека.!? Тебе же с этим теперь всю жизнь жить» А Галяутдинов ИХ очень порядочный и положительный человек. Желаю ему духом быть сильным и пережить это предательство. С бизнесом уверен все в порядке будет... СМИ любит уж у нас поддержать чью-либо клевету, это их хлеб, к сожалению!
4
0
Ответить

Игорь.
@Гость Желаю удачи и терпения Ильдару Хайдаровичу.
2
0
Ответить

Лилия Х.
Kazanfirst-это не газета!У Акибанка все хорошо,отличный банк!Завистников много просто...народ...не читайте эту бредовую газету!
0
0
Ответить

Ответ фатичу
Ресурс хайперский. Как в доме2 закинуть интригу, чтобы увеличить счетчик посещений
1
0
Ответить

Стас
Ждите проверки силовиков через 2 недели. А потом обычный сценарий)
2
0
Ответить

Олег
@Стас Галяутдинов заигрался. Сейчас его шефы очень нервничают.
-1
0
Ответить

Сторонний Наблюдатель
Взгляд со стороны.Родственника взяли на работу и не плохую, раз не Мерседесе ездил, работал в дочке банка, сидел там же. И кто так не делает даже в своей семье? Вы берете деньги у родителей и покупаете машину, все потом отдают своим родителям? Или все родители бегут в газеты и прокуратуры? Мне этот Ленар Мингалимов напоминает советскую жену, пытающуюся через ПРОФКОМ вернуть себе верность мужа:-))) А если серьезно, я бы такому Павлику Морозову руки не подал, и уж на работу к себе не взял. Таких людей на пушечный выстрел подпускать нельзя...А что касается Ильдара Хайдаровича - за руку не держал, но дай ему здоровья, хотя бы за школу №26. Хотя у него туда дети не ходят, а вот помог ли хоть копейкой товарищ Ленар на Мерседесе школе своих детей, которым якобы угрожают - по Станиславскому - НЕ ВЕРЮ!
5
0
Ответить

Наиль
@Сторонний Наблюдатель Будут ли ему благодарны прогоревшие вкладчики и юрлица потерявшие оборотку? Сомневаюсь, что им станет легче, что какие-то копейки он в школу отнёс.
0
0
Ответить

Псих
А где фотографии 30 листов с подписью самого Мингалимова?
3
0
Ответить

Хадича
Так держать ребята!!! Поддерживаю Аки-Лизинг, таких как Галяутдинов, надо учить жить сознательно, но не за счёт простого народа!!!
3
0
Ответить

Банкир аки
Руслан алимов видимо мутит опять !! Будет тот же вариант как и с Галимовым Рустемом . Это стиль работы галяутдинова сливать людей
2
0
Ответить

Майгуль
@Банкир аки Просто кто то тихо уходит, а этот решил по кричать чуток, пока не прихлопнут
4
0
Ответить

Д
Все пишущие , здесь отрицательные комментарии , по поводу Галяутдинова , прихлопните свои рты , и уберите свои пальчики с клавиш своих " гаджетов " .Это пишут те , кто устраивает , сейчас всю эту " истерию " , нанимаете что ли ??!! Мингалимов не обломилось , тебе , да ?!
0
0
Ответить

Следователь
Разберёмся
8
0
Ответить

Юлия - одноклассница
Я тоже считаю, что команду-"Фас" кто то газете дал. Все бизнесы И.Х. Галяутдинова с партнерами,и все решения принимаются сообща, а из статьи в статью газета KF полоскает только его имя, оправдывая свою профессию, древнейшую, как и другая...Сплошная желтизна. Знаю этого человека с 14 лет. Весьма образованный, добрый и порядочный человек. Действительно, в городе есть люди с бОльшим капиталом, но он единственный вложился в нашу родную школу и вернул ей былую славу, 15-й по России. Причем, великодушно, не имея на то корысти, тк его детей там нет. И мы, все за это ему благодарны. И что-то не слышно родителей детей, которые ходят в эту школу... А что молчат те, кому он помогал деньгами на операции? Боитесь? Вся эта ситуация шита белыми нитками. Идет откровенная травля в прессе. Редакция подумайте о своей репутации...Сценарий под копирку, когда хотят отжать бизнес.Лучше проанализируйте, кому это надо.Предвкушая поток злобных комментариев оговариваю сразу - в близких отношениях не состояла никогда у него не работала, денег не просила и в ресторанах, за его счет не ела :-)))...
5
0
Ответить

Реалист
Moody's уже все сказал по существу - остальное все лирика.
4
0
Ответить

Ъ
Никогда не буду уважать Ильдара Галяутдинова только за то,как он некрасиво поступил с Замалиевым Рустам абый-царствие ему небесное!!! Но как видим АЛЛАХ есть.
4
0
Ответить

Ольга
У Галяутдинова есть управляющий казанским отделением Акибанка Александр Уманский, через него и идут большинство мутных схем.
5
0
Ответить

Рушан Экрамович
Фардиевский бизнес трещать начинает.
3
0
Ответить

Знающий.
Мингалимов нагло клевещет вкупе со своими подельниками ,пытаясь решить свои Большие проблемы за чужой счёт. Все шито белыми нитками.
0
0
Ответить

Коля
все банки РФ потенциальные банкроты, пошли разборки, значит надо бежать из банка, вероятность что упадет 99 %
-1
0
Ответить

Коле
@Коля Не факт
2
0
Ответить

Прохожий
Не храните вы деньги в банках и всё
-1
0
Ответить

downloadfile-iconquotessocial-inst_colorwrite