Конкурсный управляющий Татфондбанка «Агентство по страхованию вкладов» и контрагент банка — компания «Роял Тайм Групп» не в первый раз встречаются в суде. Ранее АСВ смогло добиться расторжения договоров поручительства, заключенных главой ТФБ Робертом Мусиным со своим же банком по кредитам «Роял Тайм Групп» на сумму более миллиарда рублей. Теперь же Агентство оспаривает банковские операции по досрочному погашению кредитов «Роял Тайм Групп» перед ТФБ на общую сумму 1,1 млрд рублей.

Долги зачем-то погасили раньше времени 

— Данные сделки являются необычными, поскольку все кредиты были погашены досрочно. По договорам установлен график платежей, по всем погашение начиналось с 2017 года. Кредитные договоры были погашены в период наличия у банка картотеки, — заявил представитель АСВ Дмитрий Захаров, отметив, что «Роял Тайм Групп» мог выплачивать кредит до 2019 года, однако зачем-то в спешном порядке погасил долг.

О картотеке на процессах по делу Татфондбанка юристы вспоминали и ранее. Так, в ходе спора АСВ и АО «Татэнергосбыт» юрист агентства Сергей Синько трактовал понятие «картотека» как специальный счет, на котором отражались документы, неисполненные ввиду недостаточности денежных средств.

Из оспариваемых конкурсным управляющим сделок «Роял Тайм Групп» под официальную (так ее назвал Дмитрий Захаров) картотеку «попали» операции от 7, 12 и 14 декабря 2016 года. Еще один платеж ответчик провел 5 декабря — в период действия скрытой картотеки, уверены в АСВ.

О необычности операций свидетельствует порядок формирования остатка на расчетном счете ответчика, утверждает Захаров. «Роял Тайм Групп» имел в Татфондбанке депозит, и согласно выписке, которую изучили в Агентстве, 5 декабря ответчик осуществил досрочное погашение части суммы депозита на 301 млн рублей. И в этот же день погасил кредит на сумму 300 млн. По аналогичной схеме, как полагает истец, компания действовала в остальные даты.

К слову, операция от 12 декабря стоит особняком, поскольку в этот день «Роял Тайм Групп» погасил кредит уже в «Тимер Банке» (право требования было передано Татфондбанком. — Ред.). Деньги перечислили с расчетного счета ответчика через счет лоро «Тимер Банка» — это более 500 млн рублей.

Таким образом, Захаров потребовал восстановить задолженность «Роял Тайм Групп» перед Татфондбанком на 589 млн рублей и прекратить обязательства ТФБ перед «Тимер Банком» в размере 518 млн рублей.

— Это была внутрибанковская проводка — деньги перевели с расчетного счета «Роял Тайм Групп» на счет лоро «Тимер Банка». Стороны нужно привести в то положение, в каком они находились до этой сделки, восстановив денежные средства на расчетном счете ответчика, — обратился представитель истца к суду.

Юрист АСВ потребовал применить последствия сделки к третьему лицу — «Тимер Банку», тут же уточнив, что, по сути, эта кредитная организация в данном споре так же может считаться ответчиком. Помимо банка третьим лицом к процессу привлечено ООО «Акр», являющееся залогодателем по обязательству «Роял Тайм Групп».

Кредитные деньги могли пойти только на строительство

Представители «Роял Тайм Групп» во главе с уже бывшим гендиректором компании Еленой Леушиной прибыли в суд с чемоданами и сумками. Галантерея, вопреки обманчивому впечатлению неискушенного посетителя суда (на процесс пришли посмотреть два десятка пострадавших вкладчиков Татфондбанка), была забита документами, которые, по замыслу ответчика, должны доказать его правоту.

Позиция компании сводилась к тому, что ничего необычного в досрочном погашении кредита нет. В «Роял Тайм Групп» о финансовом состоянии банка не знали, а когда в ТФБ ввели временное управление, ответчик был уверен в неизбежности санации. И вообще, по словам представителя «Роял Тайм Групп», причиной краха банка стали публикации в СМИ, после которых вкладчики ринулись спасать свои деньги.

— Погашение кредитов — для нас это обычная деятельность. Что касается утверждения, что кредиты были погашены досрочно, то данное обстоятельство опровергается приложенным к отзыву документом. У «Роял Тайм Групп» был заключен договор инвестирования с закрытым акционерным обществом «РТГ-Балтик». И кредиты, которые возвращались в тот период, были заключены конкретно под строительство в Калининградской области. Все займы у нас целевые и используются исключительно на строительство гостинично-развлекательного комплекса, казино на территории игорной зоны «Янтарная», — заявила юрист «Роял Тайм Групп».

В подтверждение своей добросовестности ответчик представил суду кредитную историю компании с 2013 года по сентябрь 2018-го.

По словам представителя «Роял Тайм Групп», компания расторгла договор инвестирования из-за нарушения сроков строительства. В связи с этим ответчик заранее погасил долги по кредитам, указав еще и на то, что по договору деньги могли идти только на строительство игорного заведения.

Подчеркнем, что после ухода «Роял Тайм Групп» из проекта игорной зоны «Янтарная» за развитие территории стала отвечать компания «Юни Менеджмент», которой руководил Рашид Таймасов — бывший гендиректор «Роял Тайм Групп». В начале нулевых казанская организация, возглавляемая Таймасовым, открыла казино «Оракул» в игровой зоне «Азов-сити» (Краснодарский край).

Инвестор игорной зоны «Янтарная» — уже упомянутая организация «РТГ-Балтик» — в 2017 году расторг договор с «Юни Менеджментом», а летом 2018-го Арбитражный суд РТ признал Рашида Таймасова банкротом.

Миллиард пополам

— В настоящий момент правильность отражения бухгалтерской отчетности операций по счетам существенного значения не имеет. Существенное значение имеет дата, с которой возникли проблемы с исполнением платежных поручений у Татфондбанка, — заявил представитель «Тимер Банка» Андрей Чуриловский. — В рамках многочисленных споров судом установлено, что Татфондбанк прекратил осуществлять операции с 29 ноября, а официально начал отражать эти операции с 7 декабря. Все рассматриваемые операции прошли после этой даты.

По мнению Чуриловского, «Роял Тайм Групп» осуществлял свои действия, нарушая требования законодательства, с целью нанести вред банку.

В результате суд частично удовлетворил претензии АСВ, восстановив задолженность «Роял Тайм Групп» перед Татфондбанком на сумму более 287 млн рублей, сделки на сумму более 150 млн признаны недействительными. В остальной части требований (более 570 млн рублей. — Ред.) конкурсному управляющему отказано.